Bản án 91/2026/DSPTĐòi bồi thường thiệt hại ngoài hợp đồng về tài sản

TÒA ÁN NHÂN DÂN TỈNH KHÁNH HÒA CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc Bản án số: 91/2026/DSPT Ngày: 01-6-2026 V/v: Tranh chấp về đòi lại tài sản và yêu cầu bồi thường thiệt hại NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TÒA ÁN NHÂN DÂN TỈNH KHÁNH HOÀ - Thành phần Hội đồng xét xử phúc thẩm gồm có: Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Nguyễn Trung T Các Thẩm phán: Bà Lê Thị H Ông Hàng Lâm Viên - Thư ký phiên tòa: Bà Nguyễn Hồng T – Thẩm tra viên Tòa án nhân dân tỉnh Khánh Hoà. - Đại diện Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Khánh Hòa tham gia phiên tòa: Ông Phan Quang H - Kiểm sát viên. Trong các ngày 26-5-2026 và 01-6-2026, tại trụ sở Tòa án nhân dân tỉnh Khánh Hòa xét xử phúc thẩm công khai vụ án dân sự phúc thẩm thụ lý số: 84/2024/TLPT-DS ngày 05-8-2024, về việc “Tranh chấp về đòi lại tài sản và yêu cầu bồi thường thiệt hại”. Do có kháng cáo của bị đơn Ngân hàng S đối với Bản án số 30/2024/DS-ST ngày 04-7-2024 của Tòa án nhân dân thành phố Cam Ranh (nay là Toà án nhân dân khu vực 2 – Khánh Hoà), tỉnh Khánh Hoà. Theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số: 132/2024/QĐ-PT ngày 29-11-2024, Thông báo dời ngày xét xử dân sự phúc thẩm số 26/TB-DS ngày 24-12-2024, Quyết định tạm ngừng phiên tòa số 01/2025/QĐPT-DS ngày 17-01-2025, Quyết định tạm đình chỉ xét xử phúc thẩm số 01/2025/QĐ-PT ngày 17-02-2025, Quyết định tiếp tục giải quyết vụ án số 16/2025/QĐPT-DS ngày 29-12-2025, Thông báo thời gian mở lại phiên tòa số 02/2026/TB-DS ngày 17-3-2026, Quyết định hoãn phiên tòa số 60/2026/QĐPT-DS ngày 03-4-2026, Thông báo dời thời gian mở phiên tòa số 14/2026/TB-DS ngày 23-4-2026, của Tòa án nhân dân tỉnh Khánh Hòa, giữa các đương sự: Nguyên đơn: Bà Hồ Thị Thùy D, sinh năm 1977 Địa chỉ: Tổ dân phố P, phường C, thành phố C1 (nay là phường C), tỉnh Khánh Hòa. Người đại diện theo ủy quyền: Ông Nguyễn Quang V, sinh năm 1976 Địa chỉ: Tổ dân phố P, phường C, thành phố C1 (nay là phường C), tỉnh Khánh Hòa. Có mặt 1 Người bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp: Bà Mai Thị T – Luật sư Công ty luật TNHH T1, địa chỉ: Công ty luật TNHH T1 - Chi nhánh Khánh Hoà. Có mặt Bị đơn: Ngân hàng S1 Trụ sở chính: 226-228 đường N, phường 8, quận 3 (nay là phường X), thành phố Hồ Chí Minh. Địa chỉ liên hệ: Số 2212 Hùng Vương, phường B, thành phố C1 (nay là phường B), tỉnh Khánh Hòa. Đại diện theo pháp luật: Bà Nguyễn Đức Thạch D – Chức vụ: Tổng giám đốc. Đại diện theo ủy quyền: Ông Nguyễn Văn T2 – chức vụ: Giám đốc Trung tâm pháp chế; Ông Trần Văn T3 – Chức vụ: Trưởng phòng pháp lý tố tụng – Trung tâm pháp chế. Ông T2, ông T3 có mặt Người bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp: Ông Nguyễn Minh L, Phùng Thị L1 – Luật sư Công ty Luật TNHH S. Có mặt mặt Bà Nguyễn Thị Hằng N – Luật sư Công ty Luật TNHH N và Cộng sự. Có Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan: - Bà Nguyễn Thị Thanh H, sinh năm 1979 Địa chỉ: Tổ dân phố L, phường C, thành phố C1 (nay là phường C), tỉnh Khánh Hòa. Vắng mặt - Ông Nguyễn Quang V, sinh năm 1976 Địa chỉ: Tổ dân phố P, phường C, thành phố C1 (nay là phường C), tỉnh Khánh Hòa. Có mặt Người bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp: Ông Nguyễn Văn G – Luật sư Văn phòng luật sư G – Chi nhánh Khánh Hoà. Có mặt NỘI DUNG VỤ ÁN: Theo đơn khởi kiện, các lời khai có trong quá trình giải quyết vụ án và tại phiên tòa đại diện theo ủy quyền của nguyên đơn bà Hồ Thị Thuỳ D – ông Nguyễn Quang V trình bày: Bà Hồ Thị Thùy D là chủ tài khoản số 050042242321 mở tại Phòng giao dịch S C thuộc Ngân hàng S (gọi tắt là ngân hàng S). Đây là tài khoản bà D mở nhằm mục đích giao dịch cho công việc làm ăn hằng ngày. Sau khi kiểm tra biến động tài khoản thì từ ngày 01-4-2022 tài khoản đứng tên bà tại Ngân hàng S bị rút tiền trái luật với 24 giao dịch (trong đó có 12 giao dịch bà D chưa thu hồi được tiền và đã trình báo với các cơ quan chức năng với số tiền là 46.900.000.000 đồng). Tổng số tiền 24 giao dịch trái luật này là 109.270.000.000 đồng (Một trăm lẻ chín tỷ hai trăm bảy mươi triệu đồng), cụ thể: 1 Theo Quyết định số 36/QĐ-QLGS4 ngày 01/6/2026 của Ngân hàng Nhà nước, được đổi thên thương mại thành “Ngân hàng Thương mại cổ phần S”, tên viết tắt bằng tiếng Anh là “S”. 2 - Giao dịch bằng hình thức chuyển khoản: + Ngày 12-4-2022 vào lúc 19h20: số tiền giao dịch 6.200.000.000 đồng (Nội dung: CHUYEN KHOAN KHOE). + Ngày 13-4-2022 vào lúc 19h18: số tiền giao dịch 9.000.000.000 đồng (Nội dung: CHUYEN KHOAN KHOE). + Ngày 19-4-2022 vào lúc 18h32: số tiền giao dịch 4.500.000.000 đồng (Nội dung: CHUYEN KHOAN KHOE). + Ngày 20-4-2022 vào lúc 18h04: số tiền giao dịch 4.500.000.000 đồng (Nội dung: CHUYEN KHOAN KHOE). + Ngày 21-4-2022 vào lúc 17h41: số tiền giao dịch 6.500.000.000 đồng (Nội dung: CHUYEN KHOAN). + Ngày 04-5-2022 vào lúc 17h46: số tiền giao dịch 2.370.000.000 đồng (Số giao dịch TT221244ZYJD). + Ngày 05-5-2022 vào lúc 18h05: số tiền giao dịch 8.250.000.000 đồng (Số giao dịch TT22125ZCQYK). + Ngày 24-5-2022 vào lúc 18h04: số tiền giao dịch 11.000.000.000 đồng (Số giao dịch TT22144W4ZMD). Giao dịch này vượt hạn mức chuyển khoản 1.000.000.000 đồng (Một tỷ đồng) + Ngày 26-5-2022 vào lúc 17h40: số tiền giao dịch 5.000.000.000 đồng (Số giao dịch TT221461NZZB). + Ngày 31-5-2022 vào lúc 18h08: số tiền giao dịch 2.900.000.000 đồng (Số giao dịch TT22151J2GMH). + Ngày 14-6-2022 vào lúc 17h59: số tiền giao dịch 4.300.000.000 đồng (Số giao dịch TT221651XGZS). + Ngày 15-6-2022 vào lúc 18h22: số tiền giao dịch 7.000.000.000 đồng (Số giao dịch TT22166PS1K1). - Giao dịch bằng hình thức rút tiền mặt tại quầy giao dịch: + Ngày 18-4-2022 vào lúc 17h25: số tiền giao dịch 250.000.000 đồng. + Ngày 18-4-2022 vào lúc 18h38: số tiền giao dịch 4.800.000.000 đồng. + Ngày 28-4-2022 vào lúc 18h30: số tiền giao dịch 3.470.000.000 đồng. + Ngày 04-5-2022 vào lúc 17h53: số tiền giao dịch 2.000.000.000 đồng (Số giao dịch TT221248J90Q). + Ngày 06-5-2022 vào lúc 19h07: số tiền giao dịch 910.000.000 đồng (Số giao dịch TT22126FPVWM). + Ngày 13-5-2022 vào lúc 19h08: số tiền giao dịch 3.730.000.000 đồng (Số giao dịch TT221336HDN5). 3 + Ngày 16-5-2022 vào lúc 19h29: số