Nghị định 189-HĐBT Của Hội đồng Bộ trưởng về việc ban hành Quy chế chi nhánh Ngân hàng nước ngoài, Ngân hàng liên doanh hoạt động tại Việt Nam

CñA HéI ®åNG Bé TR­ëNG Sè 189-H§BT NGµY 15-6-1991

BAN HµNH QUY CHÕ CHI NH¸NH NG©N HµNG N­íC NGOµI,

NG©N HµNG LIªN DOANH HO¹T ®éNG T¹I VIÖT NAM.

HéI ®åNG Bé TR­ëNG

C¨n cø LuËt Tæ chøc cña Héi ®ång Bé tr­ëng ngµy 4 th¸ng 7 n¨m 1981;

C¨n cø Ph¸p lÖnh Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam, Ph¸p lÖnh Ng©n hµng, hîp t¸c x· tÝn dông vµ c«ng ty tµi chÝnh c«ng bè theo lÖnh cña Chñ tÞch Héi ®ång Bé tr­ëng Nhµ n­íc sè 37 - LCT/H§NN8, sè 38 - LCT/H§NN8 ngµy 24 th¸ng 5 n¨m 1990;

Nh»m më réng sù hîp t¸c víi n­íc ngoµi trong lÜnh vùc Ng©n hµng,

§iÒu 1. - Ban hµnh kÌm theo NghÞ ®Þnh nµy Quy chÕ cña chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh ho¹t ®éng t¹i ViÖt Nam.

§iÒu 2. - Giao Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc xÐt cÊp giÊy phÐp ho¹t ®éng cho chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh t¹i ViÖt Nam sau khi ®­îc Chñ tÞch Héi ®ång Bé tr­ëng chÊp nhËn.

§iÒu 3. - NghÞ ®Þnh nµy cã hiÖu lùc tõ ngµy ký. C¸c quy ®Þnh tr­íc ®©y tr¸i víi NghÞ ®Þnh nµy ®Òu b·i bá.

§iÒu 4. - Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc, Bé tr­ëng c¸c bé, Chñ nhiÖm Uû ban Nhµ n­íc, Thñ tr­ëng c¬ quan kh¸c thuéc Héi ®ång Bé tr­ëng, Chñ tÞch Uû ban nh©n d©n tØnh, thµnh phè, ®Æc khu trùc thuéc Trung ­¬ng cã tr¸ch nhiÖm thi hµnh NghÞ ®Þnh nµy.

VÒ CHI NH¸NH NG©N HµNG N­íC NGOµI,

NG©N HµNG LIªN DOANH HO¹T ®éNG T¹I VIÖT NAM

(Ban hµnh theo NghÞ ®Þnh sè 189-H§BT ngµy 15-6-1991 cña Héi ®ång Bé tr­ëng)

§iÒu 1.

C¸c Ng©n hµng cña n­íc ngoµi mµ n­íc ®ã cã quan hÖ vÒ hîp t¸c ®Çu t­, trao ®æi hµng ho¸ víi ViÖt Nam, t«n träng ®éc lËp, chñ quyÒn cña ViÖt Nam, tu©n thñ ph¸p luËt ViÖt Nam vµ thõa nhËn quy chÕ nµy, cã thÓ ®­îc ChÝnh phñ ViÖt Nam xem xÐt chÊp thuËn më chi nh¸nh hoÆc liªn doanh víi Ng©n hµng ViÖt Nam.

§iÒu 2.

Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam, d­íi ®©y gäi t¾t lµ Ng©n hµng Nhµ n­íc, lµ c¬ quan nhËn hå s¬; xem xÐt, cÊp vµ thu håi giÊy phÐp; gi¸m s¸t vµ thanh tra chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh ho¹t ®éng t¹i ViÖt Nam.

§iÒu 3.

1. Chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi lµ bé phËn cña Ng©n hµng n­íc ngoµi, ho¹t ®éng theo ph¸p luËt ViÖt Nam.

Mét hoÆc nhiÒu chi nh¸nh cña Ng©n hµng n­íc ngoµi t¹i ViÖt Nam lµ mét ph¸p nh©n.

2. Ng©n hµng liªn doanh lµ Ng©n hµng ®­îc thµnh lËp b»ng vèn gãp cña bªn Ng©n hµng ViÖt Nam vµ bªn Ng©n hµng n­íc ngoµi, trªn c¬ së hîp ®ång liªn doanh, cã trô së t¹i ViÖt Nam, ho¹t ®éng theo ph¸p luËt ViÖt Nam.

Mçi Ng©n hµng liªn doanh vµ c¸c chi nh¸nh t¹i ViÖt Nam lµ mét ph¸p nh©n.

§iÒu 4. - Vèn quy ®Þnh nh­ sau:

- Vèn ®­îc cÊp cña chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi kh«ng d­íi 15 triÖu ®«-la Mü.

- Vèn ®iÒu lÖ cña Ng©n hµng liªn doanh kh«ng d­íi 10 triÖu ®«-la Mü.

§iÒu 5.

- Thêi h¹n ho¹t ®éng cña chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh t¹i ViÖt Nam kh«ng qu¸ 20 n¨m.

Tr­êng hîp cÇn gia h¹n thêi h¹n ho¹t ®éng, ph¶i ®­îc Ng©n hµng Nhµ n­íc chÊp thuËn. Mçi lÇn gia h¹n kh«ng qu¸ thêi h¹n cña giÊy phÐp lÇn ®Çu.

THñ TôC, ®IÒU KIÖN CÊP GIÊY PHÐP Vµ THêI H¹N KHAI TR­¬NG

§iÒu 6.

1. Ng©n hµng n­íc ngoµi më chi nh¸nh hoÆc tham gia thµnh lËp Ng©n hµng liªn doanh ho¹t ®éng t¹i ViÖt Nam ph¶i göi ®¬n ®Õn Ng©n hµng Nhµ n­íc xin cÊp giÊy chÊp thuËn vÒ nguyªn t¾c cho më chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi hoÆc thµnh lËp Ng©n hµng liªn doanh, d­íi ®©y gäi t¾t lµ giÊy chÊp thuËn nguyªn t¾c.

Néi dung ®¬n do Ng©n hµng Nhµ n­íc h­íng dÉn.

2. Trong thêi h¹n 3 th¸ng kÓ tõ ngµy nhËn ®¬n, Ng©n hµng Nhµ n­íc göi cho Ng©n hµng n­íc ngoµi giÊy chÊp thuËn nguyªn t¾c.

Tr­êng hîp tõ chèi, Ng©n hµng Nhµ n­íc th«ng b¸o lý do.

3. GiÊy chÊp thuËn nguyªn t¾c cã hiÖu lùc trong thêi h¹n 12 th¸ng kÓ tõ ngµy ký.

§iÒu 7.

§iÒu kiÖn ®Ó Ng©n hµng Nhµ n­íc xÐt cÊp giÊy chÊp thuËn nguyªn t¾c, quy ®Þnh nh­ sau:

a) §¸p øng sù ph¸t triÓn kinh tÕ cña ViÖt Nam.

b) Cã nhu cÇu dÞch vô trong lÜnh vùc Ng©n hµng.

c) Néi dung ho¹t ®éng phï hîp víi ph¸p luËt ViÖt Nam.

§iÒu 8.

Trong thêi h¹n cña giÊy chÊp thuËn nguyªn t¾c, Ng©n hµng n­íc ngoµi hoÆc c¸c bªn Ng©n hµng tham gia thµnh lËp Ng©n hµng liªn doanh ph¶i nép cho Ng©n hµng Nhµ n­íc hå s¬ xin cÊp giÊy phÐp ho¹t ®éng, theo h­íng dÉn cña Ng©n hµng Nhµ n­íc.

§iÒu 9.

Trong thêi h¹n 3 th¸ng, kÓ tõ ngµy nhËn hå s¬ xin cÊp giÊy phÐp ho¹t ®éng. Ng©n hµng Nhµ n­íc xem xÐt vµ cÊp hoÆc tõ chèi cÊp giÊy phÐp ho¹t ®éng cho chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh.

§iÒu10.

Sau khi ®­îc cÊp giÊy phÐp ho¹t ®éng, chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh ph¶i:

a) Nép cho Ng©n hµng Nhµ n­íc kho¶n lÖ phÝ b»ng 0, 2 phÇn tr¨m (hai phÇn ngh×n) vèn ®­îc cÊp hoÆc vèn ®iÒu lÖ trong thêi h¹n 15 ngµy.

b) Cã ®ñ 100% vèn ®­îc cÊp hoÆc vèn ®iÒu lÖ míi ®­îc khai tr­¬ng ho¹t ®éng; ngµy khai tr­¬ng chËm nhÊt lµ sau 6 th¸ng, kÓ tõ ngµy ®­îc cÊp giÊy phÐp.

c) C«ng bè giÊy phÐp vµ néi dung ho¹t ®éng trªn b¸o cña ViÖt Nam 5 sè liªn tiÕp theo h­íng dÉn cña Ng©n hµng Nhµ n­íc.

§iÒu 11.

Sau khi cÊp giÊy phÐp ho¹t ®éng cho chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh, hoÆc thu håi giÊy phÐp, Ng©n hµng Nhµ n­íc sÏ c«ng bè trªn b¸o.

§iÒu 12.

Chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh kh«ng ®­îc chuyÓn nh­îng giÊy phÐp ho¹t ®éng do Ng©n hµng Nhµ n­íc cÊp.

NéI DUNG Vµ PH¹M VI HO¹T ®éNG

§iÒu 13.

Chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh cã thÓ ®­îc thùc hiÖn mét phÇn hoÆc toµn bé cña mét sè hoÆc tÊt c¶ nghiÖp vô vÒ ngo¹i tÖ d­íi ®©y theo ®óng néi dung ghi trong giÊy phÐp ho¹t ®éng do Ng©n hµng Nhµ n­íc cÊp.

- TiÒn göi ngo¹i tÖ,

- Cho vay ngo¹i tÖ,

- §Çu t­ ngo¹i tÖ,

- Mua, b¸n tr¸i phiÕu ngo¹i tÖ,

- Thanh to¸n xuÊt nhËp khÈu,

- B¶o l·nh ngo¹i tÖ,

- ChuyÓn ®æi ngo¹i tÖ,

- Tù doanh hoÆc nhËn uû th¸c mua b¸n ngo¹i tÖ,

- ChiÕt khÊu c¸c giÊy tê cã gi¸ b»ng ngo¹i tÖ,

- §¹i lý chi tr¶ thÎ tÝn dông ngo¹i tÖ,

- §¹i lý chuyÓn ®æi ngo¹i tÖ vµ c¸c giÊy tê cã gi¸ b»ng ngo¹i tÖ,

- Lµm c¸c nghiÖp vô kh¸c.

Chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh ph¶i chÊp hµnh c¸c quy ®Þnh cña Nhµ n­íc ViÖt Nam vÒ qu¶n lý ngo¹i hèi trong ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i tÖ.

§iÒu 14.

1. Chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh cã thÓ ®­îc thùc hiÖn mét phÇn hoÆc toµn bé cña mét sè, hoÆc tÊt c¶ nghiÖp vô b»ng ®ång ViÖt Nam d­íi ®©y theo ®óng néi dung ghi trong giÊy phÐp ho¹t ®éng do Ng©n hµng Nhµ n­íc cÊp:

- TiÒn göi ng¾n h¹n, trung h¹n vµ dµi h¹n,

- Cho vay ng¾n h¹nh, trung h¹n vµ dµi h¹n,

- ChiÕt khÊu c¸c giÊy tê cã gi¸,

- Mua b¸n tr¸i phiÕu,

- Thanh to¸n,

- Lµm c¸c nghiÖp vô kh¸c.

2. Trong tæng sè nguån vèn huy ®éng cña chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh, ®ång ViÖt Nam kh«ng ®­îc v­ît qu¸ tû lÖ do Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc quy ®Þnh.

§iÒu 15.

Tæng sè d­ nî cho vay ®èi víi mét tæ chøc kinh tÕ cña ViÖt Nam, cña chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh kh«ng ®­îc v­ît qu¸ tû lÖ do Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc quy ®Þnh.

§iÒu 16.

Chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh ph¶i:

a) Më tµi kho¶n tiÒn göi t¹i Ng©n hµng Nhµ n­íc hoÆc t¹i Ng©n hµng do Ng©n hµng nhµ n­íc uû quyÒn vµ duy tr× ë ®ã sè tiÒn dù tr÷ tèi thiÓu b¾t buéc, theo quy ®Þnh cña Ng©n hµng Nhµ n­íc.

b) Tu©n thñ nguyªn t¾c tr¸nh rñi ro, kh«ng dån vèn cho mét sè Ýt kh¸ch hµng vay, b¶o ®¶m kh¶ n¨ng thanh to¸n.

c) Huy ®éng vèn d­íi møc 20 lÇn tæng sè vèn ®­îc cÊp, vèn ®iÒu lÖ vµ quü dù tr÷.

d) ChØ ®­îc dïng vèn tù cã vµ quü dù tr÷ ®Ó hïn vèn hoÆc mua cæ phÇn, nh­ng kh«ng ®­îc qu¸ 10% vèn cña C«ng ty, xÝ nghiÖp mµ m×nh hïn vèn hoÆc mua cæ phÇn.

e) Niªm yÕt vµ thùc hiÖn ®óng l·i suÊt, ho¶ hång, lÖ phÝ, møc tiÒn ph¹t ¸p dông cho tÊt c¶ c¸c nghiÖp vô cña m×nh.

f) ¸p dông møc l·i suÊt tiÒn göi, cho vay b»ng ®ång ViÖt Nam vµ ngo¹i tÖ: tiÒn göi kh«ng d­íi møc thÊp nhÊt vµ cho vay kh«ng trªn møc cao nhÊt do Ng©n hµng Nhµ n­íc quy ®Þnh.

g) TrÝch theo tû lÖ 5% trªn lîi nhuËn rßng hµng n¨m ®Ó lËp quü dù tr÷ bæ sung vèn ®­îc cÊp hoÆc vèn ®iÒu lÖ víi møc tèi ®a do Ng©n hµng Nhµ n­íc quy ®Þnh.

h) TrÝch theo tû lÖ 10% trªn lîi nhuËn rßng hµng n¨m ®Ó lËp quü dù tr÷ ®Æc biÖt, dù phßng bï ®¾p rñi ro cho ®Õn khi b»ng 100% vèn ®­îc cÊp hoÆc vèn ®iÒu lÖ.

TµI CHÝNH, H¹CH TO¸N

§iÒu 17.

N¨m tµi chÝnh cña chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh b¾t ®Çu tõ ngµy 1 th¸ng 1 vµ kÕt thóc vµo cuèi ngµy 31 th¸ng 12 hµng n¨m.

Tr­êng hîp ngµy b¾t ®Çu vµ ngµy kÕt thóc n¨m tµi chÝnh kh«ng phï hîp víi quy ®Þnh nµy, ph¶i ®­îc Ng©n hµng Nhµ n­íc chÊp thuËn.

§iÒu 18.

Chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh ph¶i thùc hiÖn h¹ch to¸n kÕ to¸n theo hÖ thèng tµi kho¶n kÕ to¸n do Ng©n hµng Nhµ n­íc quy ®Þnh. Tr­êng hîp cÇn h¹ch to¸n theo hÖ thèng tµi kho¶n kh«ng phï hîp víi quy ®Þnh nµy, ph¶i ®­îc Ng©n hµng Nhµ n­íc chÊp thuËn.

§iÒu 19.

Chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh ph¶i h¹ch to¸n chÝnh x¸c, ®Çy ®ñ tÊt c¶ c¸c nghiÖp vô vµ b¶o qu¶n sæ s¸ch, chøng tõ liªn quan ®Õn c¸c nghiÖp vô ®ã theo quy ®Þnh cña Ph¸p lÖnh kÕ to¸n vµ thèng kª cña ViÖt Nam.

§iÒu 20.

VÒ b¸o c¸o ®Þnh kú hµng n¨m göi cho Ng©n hµng Nhµ n­íc quy ®Þnh nh­ sau:

1. Trong thêi h¹n 6 th¸ng, kÓ tõ ngµy quyÕt to¸n n¨m tµi chÝnh:

- Chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh ph¶i göi b¶ng tæng kÕt tµi s¶n, b¶ng l·i lç vµ b¸o c¸o t×nh h×nh ho¹t ®éng hµng n¨m cña m×nh.

- Chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi vµ bªn Ng©n hµng n­íc ngoµi liªn doanh víi ViÖt Nam ph¶i göi thªm b¶ng tæng kÕt tµi s¶n, b¶ng lç l·i vµ b¸o c¸o t×nh h×nh ho¹t ®éng hµng n¨m cña héi së chÝnh ë n­íc ngoµi.

- Chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi ph¶i göi danh s¸ch míi nhÊt nh÷ng ng­êi ®iÒu hµnh; Ng©n hµng liªn doanh ph¶i göi danh s¸ch míi nhÊt cña héi ®ång qu¶n trÞ vµ nh÷ng ng­êi ®iÒu hµnh.

2. B¶ng tæng kÕt tµi s¶n, b¶ng l·i lç cña chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh t¹i ViÖt Nam ph¶i ®­îc gi¸m ®Þnh viªn kÕ to¸n kiÓm tra x¸c nhËn.

Gi¸m ®Þnh viªn kÕ to¸n ph¶i ®­îc Ng©n hµng Nhµ n­íc thõa nhËn.

§iÒu 21.

1. Chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh ph¶i göi b¸o c¸o kÕ to¸n, thèng kª cho Ng©n hµng Nhµ n­íc theo quy ®Þnh cña Ng©n hµng Nhµ n­íc vµ göi cho c¬ quan thuÕ theo quy ®Þnh cña c¬ quan thuÕ ViÖt Nam.

2. Ngoµi b¸o c¸o ®Þnh kú, chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh ph¶i b¸o ngay cho Ng©n hµng Nhµ n­íc khi:

- Cã viÖc kh«ng b×nh th­êng trong ho¹t ®éng nghiÖp vô.

- Cã sù thay ®æi vÒ ng­êi ®iÒu hµnh chi nh¸nh Ng©n hµng ng­êi n­íc ngoµi, hoÆc thay ®æi vÒ thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ vµ ng­êi ®iÒu hµnh Ng©n hµng liªn doanh.

GI¸M S¸T, THANH TRA, Xö Lý VI PH¹M Vµ TRANH CHÊP

§iÒu 22.

Chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh chÞu sù gi¸m s¸t vµ thanh tra cña Ng©n hµng Nhµ n­íc trong viÖc chÊp hµnh ph¸p luËt vÒ tiÒn tÖ, tÝn dông, thanh to¸n, ngo¹i hèi vµ ng©n hµng.

Chi phÝ cho viÖc thanh tra do chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh ®­îc thanh tra ®µi thä.

§iÒu 23.

Chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh ho¹t ®éng t¹i ViÖt Nam vi ph¹m ph¸p lÖnh Ng©n hµng Nhµ n­íc, Ph¸p lÖnh Ng©n hµng, hîp t¸c x· tÝn dông vµ c«ng ty tµi chÝnh vµ quy chÕ nµy ph¶i chÞu xö lý theo quy ®Þnh t¹i ®iÒu 47 Ph¸p lÖnh Ng©n hµng, hîp t¸c x· tÝn dông vµ c«ng ty tµi hÝnh vµ ph¸p luËt ViÖt Nam.

§iÒu 24.

1. C¸c tranh chÊp gi÷a Ng©n hµng liªn doanh víi ph¸p nh©n hoÆc c«ng d©n ViÖt Nam ®­îc gi¶i quyÕt t¹i toµ ¸n Träng tµi kinh tÕ cña ViÖt Nam.

2. C¸c tranh chÊp gi÷a c¸c bªn tham gia Ng©n hµng liªn doanh:

- Gi¶i quyÕt th«ng qua th­¬ng l­îng vµ hoµ gi¶i.

- Tr­êng hîp kh«ng hoµ gi¶i ®­îc, c¨n cø tho¶ thuËn ®· ghi t¹i hîp ®ång liªn doanh vÒ h×nh thøc träng tµi vµ héi ®ång xÐt xö tranh chÊp.

3. C¸c tranh chÊp gi÷a chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi víi ph¸p nh©n hoÆc c«ng d©n ViÖt Nam gi¶i quyÕt t¹i Träng tµi kinh tÕ cña ViÖt Nam. Tr­êng hîp tranh chÊp cã liªn quan ®Õn ®iÒu ­íc quèc tÕ mµ ViÖt Nam tham gia hoÆc c«ng nhËn vµ tr¸i víi Ph¸p lÖnh Träng tµi kinh tÕ cña ViÖt Nam, th× ¸p dông c¸c quy ®Þnh cña ®iÒu ­íc quèc tÕ ®ã.

THAY ®æI, GIA H¹N, CHÊM DøT HO¹T ®éNG Vµ THANH Lý

§iÒu 25.

Khi muèn thay ®æi mét trong c¸c ®iÓm ®· ghi trong giÊy phÐp ho¹t ®éng, chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh ph¶i lµm ®¬n xin Ng©n hµng Nhµ n­íc chÊp thuËn. Riªng viÖc xin gia h¹n, ph¶i nép ®¬n 6 th¸ng tr­íc khi kÕt thóc thêi gian ho¹t ®éng ®· ghi trong giÊy phÐp hoÆc giÊy chÊp thuËn gia h¹n lÇn tr­íc.

§iÒu 26.

Ng©n hµng Nhµ n­íc quy ®Þnh nh÷ng tr­êng hîp thu håi giÊy phÐp ho¹t ®éng ®· cÊp cho chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh, phï hîp víi Ph¸p lÖnh Ng©n hµng, hîp t¸c x· tÝn dông vµ c«ng ty tµi chÝnh.

§iÒu 27.

1. Chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh khi bÞ ®×nh chØ ho¹t ®éng, thu håi giÊy phÐp, hoÆc tù nguyÖn gi¶i thÓ chÊm døt ho¹t ®éng do hÕt thêi h¹n ghi trong giÊy phÐp, d­íi ®©y gäi chung lµ chÊm døt ho¹t ®éng, ph¶i tiÕn hµnh c¸c thñ tôc thanh lý, gi¶i thÓ theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt ViÖt Nam.

2. Tr­êng hîp tù nguyªn gi¶i thÓ tr­íc thêi h¹n ghi trong giÊy phÐp, chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh ph¶i göi v¨n b¶n ®Ò nghÞ cho Ng©n hµng Nhµ n­íc, vµ chØ ®­îc gi¶i thÓ sau khi cã v¨n b¶n chÊp thuËn cña Ng©n hµng Nhµ n­íc.

§iÒu 28.

1. Tr­íc khi thanh lý ®Ó chÊm døt ho¹t ®éng, chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh ph¶i th«ng b¸o liªn tiÕp trªn 5 sè b¸o hµng ngµy cña ViÖt Nam. Th«ng b¸o ph¶i gåm c¸c néi dung chñ yÕu sau: lý do, tr×nh tù vµ thñ tôc thanh lý, thêi h¹n thanh to¸n c¸c kho¶n nî cho kh¸ch hµng.

2. Chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh cã tr¸ch nhiÖm thµnh lËp ban thanh lý vµ quy ®Þnh néi dung c«ng viÖc cña Ban thanh lý phï hîp víi ph¸p luËt ViÖt Nam.

3. ViÖc thanh lý ®Æt d­íi sù gi¸m s¸t cña Ng©n hµng Nhµ n­íc vµ Bé tµi chÝnh ViÖt Nam.

4. Mäi chi phÝ vÒ thanh lý do chi nh¸nh ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh bÞ thanh lý ®µi thä.

§iÒu 29.

Tr­íc khi chia vèn vµ chuyÓn vèn vÒ n­íc ®Ó chÊm døt ho¹t ®éng, chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh ph¶i nép ®Çy ®ñ c¸c kho¶n tiÒn thuÕ cßn thiÕu vµ thanh to¸n c¸c kho¶n nî, trong ®ã ph¶i ­u tiªn tr¶ cho chñ nî ng­êi ViÖt Nam; tr¶ l¹i trô së lµm viÖc, nhµ ë vµ c¸c ph­¬ng tiÖn ®· thuª cña ViÖt Nam; nh­îng l¹i cho ph¸i ViÖt Nam trô së lµm viÖc, nhµ ë ®· x©y dùng hoÆc mua t¹i ViÖt Nam.

§iÒu 30.

Khi thanh lý xong:

1. Chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh ph¶i lµm c¸c thñ tôc huû ®¨ng ký kinh doanh t¹i c¬ quan ®¨ng ký cña ViÖt Nam trong thêi h¹n quy ®Þnh.

2. C¸c lo¹i sæ s¸ch, b¸o c¸o vµ chøng tõ kÕ to¸n liªn quan cña Ng©n hµng liªn doanh ®­îc l­u tr÷ t¹i bªn Ng©n hµng ViÖt Nam tham gia liªn doanh.

§IÒU KHO¶N CUèI CïNG

§iÒu 31.

Quy chÕ nµy cã hiÖu lùc tõ ngµy ban hµnh.

§iÒu 32.

Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chÞu tr¸ch nhiÖm h­íng dÉn thùc hiÖn quy chÕ nµy.

§iÒu 33.

Chi nh¸nh Ng©n hµng n­íc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh ho¹t ®éng t¹i ViÖt Nam theo giÊy phÐp ®­îc cÊp tr­íc ngµy ban hµnh Quy chÕ nµy, ph¶i ®iÒu chØnh trong thêi h¹n 6 th¸ng nh÷ng ®iÓm ch­a phï hîp, theo h­íng dÉn cña Th«ng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc.

§iÒu 34.

ViÖc söa ®æi, bæ sung Quy chÕ nµy do Héi ®ång Bé tr­ëng quyÕt ®Þnh.