Luật Ngân hàng Nhà nước năm 1997 số 01/1997/QH10

LuËt

Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam sè 01/1997/QHX

§Ó x©y dùng vµ thùc thi cã hiÖu qu¶ chÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia; t¨ng c­êng qu¶n lý nhµ n­íc vÒ tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng; gãp phÇn ph¸t triÓn nÒn kinh tÕ hµng ho¸ nhiÒu thµnh phÇn theo c¬ chÕ thÞ tr­êng cã sù qu¶n lý cña Nhµ n­íc, theo ®Þnh h­íng x· héi chñ nghÜa; b¶o vÖ lîi Ých cña Nhµ n­íc, quyÒn vµ lîi Ých hîp ph¸p cña tæ chøc vµ c¸ nh©n;

C¨n cø vµo HiÕn ph¸p n­íc Céng hoµ x· héi chñ nghÜa ViÖt Nam n¨m 1992;

LuËt nµy quy ®Þnh vÒ Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam.

Ch­¬ng I
Nh÷ng quy ®Þnh chung

§iÒu 1. VÞ trÝ, chøc n¨ng cña Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam

1. Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam (sau ®©y gäi lµ Ng©n hµng Nhµ n­íc) lµ c¬ quan cña ChÝnh phñ vµ lµ ng©n hµng trung ­¬ng cña n­íc Céng hoµ x· héi chñ nghÜa ViÖt Nam.

2. Ng©n hµng Nhµ n­íc thùc hiÖn chøc n¨ng qu¶n lý nhµ n­íc vÒ tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng; lµ ng©n hµng ph¸t hµnh tiÒn, ng©n hµng cña c¸c tæ chøc tÝn dông vµ ng©n hµng lµm dÞch vô tiÒn tÖ cho ChÝnh phñ.

3. Ho¹t ®éng cña Ng©n hµng Nhµ n­íc nh»m æn ®Þnh gi¸ trÞ ®ång tiÒn, gãp phÇn b¶o ®¶m an toµn ho¹t ®éng ng©n hµng vµ hÖ thèng c¸c tæ chøc tÝn dông, thóc ®Èy ph¸t triÓn kinh tÕ - x· héi theo ®Þnh h­íng x· héi chñ nghÜa.

4. Ng©n hµng Nhµ n­íc lµ mét ph¸p nh©n, cã vèn ph¸p ®Þnh thuéc së h÷u nhµ n­íc; cã trô së chÝnh t¹i Thñ ®« Hµ Néi.

§iÒu 2. ChÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia

ChÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia lµ mét bé phËn cña chÝnh s¸ch kinh tÕ - tµi chÝnh cña Nhµ n­íc nh»m æn ®Þnh gi¸ trÞ ®ång tiÒn, kiÒm chÕ l¹m ph¸t, gãp phÇn thóc ®Èy ph¸t triÓn kinh tÕ - x· héi, b¶o ®¶m quèc phßng, an ninh vµ n©ng cao ®êi sèng cña nh©n d©n.

Nhµ n­íc thèng nhÊt qu¶n lý mäi ho¹t ®éng ng©n hµng; cã chÝnh s¸ch ®Ó ®éng viªn c¸c nguån lùc trong n­íc lµ chÝnh, tranh thñ tèi ®a nguån lùc ngoµi n­íc, ph¸t huy søc m¹nh tæng hîp cña c¸c thµnh phÇn kinh tÕ; b¶o ®¶m vai trß chñ ®¹o vµ chñ lùc cña c¸c tæ chøc tÝn dông nhµ n­íc trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng; gi÷ v÷ng ®Þnh h­íng x· héi chñ nghÜa, chñ quyÒn quèc gia; më réng hîp t¸c vµ héi nhËp quèc tÕ; ®¸p øng yªu cÇu ph¸t triÓn kinh tÕ - x· héi, gãp phÇn thùc hiÖn c«ng nghiÖp ho¸, hiÖn ®¹i ho¸ ®Êt n­íc.

§iÒu 3. QuyÕt ®Þnh vµ tæ chøc thùc hiÖn chÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia

1. Quèc héi quyÕt ®Þnh vµ gi¸m s¸t viÖc thùc hiÖn chÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia, møc l¹m ph¸t dù kiÕn hµng n¨m trong mèi t­¬ng quan víi c©n ®èi ng©n s¸ch nhµ n­íc vµ møc t¨ng tr­ëng kinh tÕ.

2. Chñ tÞch n­íc thùc hiÖn nh÷ng nhiÖm vô, quyÒn h¹n do HiÕn ph¸p vµ ph¸p luËt quy ®Þnh trong viÖc ®µm ph¸n, ký kÕt, tham gia, phª chuÈn ®iÒu ­íc quèc tÕ, tho¶ thuËn quèc tÕ nh©n danh Nhµ n­íc Céng hoµ x· héi chñ nghÜa ViÖt Nam vÒ lÜnh vùc tµi chÝnh, tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng.

3. ChÝnh phñ x©y dùng dù ¸n chÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia, møc l¹m ph¸t dù kiÕn hµng n¨m tr×nh Quèc héi quyÕt ®Þnh; tæ chøc thùc hiÖn chÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia; quyÕt ®Þnh l­îng tiÒn cung øng bæ sung cho l­u th«ng hµng n¨m, môc ®Ých sö dông sè tiÒn nµy vµ ®Þnh kú b¸o c¸o Uû ban th­êng vô Quèc héi; quyÕt ®Þnh c¸c chÝnh s¸ch cô thÓ kh¸c vµ c¸c gi¶i ph¸p thùc hiÖn.

§iÒu 4. Héi ®ång t­ vÊn chÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia

1. ChÝnh phñ thµnh lËp Héi ®ång t­ vÊn chÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia ®Ó t­ vÊn cho ChÝnh phñ trong viÖc quyÕt ®Þnh nh÷ng vÊn ®Ò thuéc nhiÖm vô, quyÒn h¹n cña ChÝnh phñ vÒ chÝnh s¸ch tiÒn tÖ.

2. Héi ®ång t­ vÊn chÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia gåm: Chñ tÞch lµ mét Phã Thñ t­íng ChÝnh phñ, Uû viªn th­êng trùc lµ Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc, c¸c uû viªn kh¸c lµ ®¹i diÖn Bé Tµi chÝnh, Bé KÕ ho¹ch vµ §Çu t­, c¸c bé, ngµnh h÷u quan kh¸c vµ c¸c chuyªn gia vÒ lÜnh vùc ng©n hµng.

3. NhiÖm vô vµ quyÒn h¹n cña Héi ®ång t­ vÊn chÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia do ChÝnh phñ quy ®Þnh.

§iÒu 5. NhiÖm vô vµ quyÒn h¹n cña Ng©n hµng Nhµ n­íc

Ng©n hµng Nhµ n­íc cã nh÷ng nhiÖm vô vµ quyÒn h¹n sau ®©y:

1. Trong viÖc thùc hiÖn chøc n¨ng qu¶n lý nhµ n­íc:

a) Tham gia x©y dùng chiÕn l­îc vµ kÕ ho¹ch ph¸t triÓn kinh tÕ - x· héi cña Nhµ n­íc;

b) X©y dùng dù ¸n chÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia ®Ó ChÝnh phñ xem xÐt tr×nh Quèc héi quyÕt ®Þnh vµ tæ chøc thùc hiÖn chÝnh s¸ch nµy; x©y dùng chiÕn l­îc ph¸t triÓn hÖ thèng ng©n hµng vµ c¸c tæ chøc tÝn dông ViÖt Nam;

c) X©y dùng c¸c dù ¸n luËt, ph¸p lÖnh vµ c¸c dù ¸n kh¸c vÒ tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng; ban hµnh c¸c v¨n b¶n quy ph¹m ph¸p luËt vÒ tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng theo thÈm quyÒn;

d) CÊp, thu håi giÊy phÐp thµnh lËp vµ ho¹t ®éng cña c¸c tæ chøc tÝn dông, trõ tr­êng hîp do Thñ t­íng ChÝnh phñ quyÕt ®Þnh; cÊp, thu håi giÊy phÐp ho¹t ®éng ng©n hµng cña c¸c tæ chøc kh¸c; quyÕt ®Þnh gi¶i thÓ, chÊp thuËn chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp c¸c tæ chøc tÝn dông theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt;

®) KiÓm tra, thanh tra ho¹t ®éng ng©n hµng; kiÓm so¸t tÝn dông; xö lý c¸c vi ph¹m ph¸p luËt trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng theo thÈm quyÒn;

e) Qu¶n lý viÖc vay, tr¶ nî n­íc ngoµi cña c¸c doanh nghiÖp theo quy ®Þnh cña ChÝnh phñ;

g) Chñ tr× lËp vµ theo dâi kÕt qu¶ thùc hiÖn c¸n c©n thanh to¸n quèc tÕ;

h) Qu¶n lý ho¹t ®éng ngo¹i hèi vµ qu¶n lý ho¹t ®éng kinh doanh vµng;

i) Ký kÕt, tham gia ®iÒu ­íc quèc tÕ vÒ tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt;

k) §¹i diÖn cho Céng hoµ x· héi chñ nghÜa ViÖt Nam t¹i c¸c tæ chøc tiÒn tÖ vµ ng©n hµng quèc tÕ trong nh÷ng tr­êng hîp ®­îc Chñ tÞch n­íc, ChÝnh phñ uû quyÒn;

l) Tæ chøc ®µo t¹o, båi d­ìng nghiÖp vô ng©n hµng; nghiªn cøu, øng dông khoa häc vµ c«ng nghÖ ng©n hµng.

2. Trong viÖc thùc hiÖn chøc n¨ng ng©n hµng trung ­¬ng:

a) Tæ chøc in, ®óc, b¶o qu¶n, vËn chuyÓn tiÒn; thùc hiÖn nghiÖp vô ph¸t hµnh, thu håi, thay thÕ vµ tiªu huû tiÒn;

b) Thùc hiÖn t¸i cÊp vèn nh»m cung øng tÝn dông ng¾n h¹n vµ ph­¬ng tiÖn thanh to¸n cho nÒn kinh tÕ;

c) §iÒu hµnh thÞ tr­êng tiÒn tÖ; thùc hiÖn nghiÖp vô thÞ tr­êng më;

d) KiÓm so¸t Dù tr÷ quèc tÕ; qu¶n lý Dù tr÷ ngo¹i hèi nhµ n­íc;

®) Tæ chøc hÖ thèng thanh to¸n qua ng©n hµng, lµm dÞch vô thanh to¸n, qu¶n lý viÖc cung øng c¸c ph­¬ng tiÖn thanh to¸n;

e) Lµm ®¹i lý vµ thùc hiÖn c¸c dÞch vô ng©n hµng cho Kho b¹c Nhµ n­íc;

g) Tæ chøc hÖ thèng th«ng tin vµ lµm c¸c dÞch vô th«ng tin ng©n hµng.

3. Thùc hiÖn c¸c nhiÖm vô vµ quyÒn h¹n kh¸c theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

§iÒu 6. Tr¸ch nhiÖm cña c¸c bé, c¬ quan ngang bé, c¬ quan thuéc ChÝnh phñ, c¸c c¬ quan kh¸c cña Nhµ n­íc ë trung ­¬ng ®èi víi ho¹t ®éng ng©n hµng

1. C¸c bé, c¬ quan ngang bé, c¬ quan thuéc ChÝnh phñ, c¸c c¬ quan kh¸c cña Nhµ n­íc ë trung ­¬ng trong ph¹m vi nhiÖm vô, quyÒn h¹n cña m×nh phèi hîp víi Ng©n hµng Nhµ n­íc trong viÖc qu¶n lý nhµ n­íc vÒ tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng.

2. Bé Tµi chÝnh phèi hîp víi Ng©n hµng Nhµ n­íc trong viÖc x©y dùng chÝnh s¸ch tµi chÝnh, tiÒn tÖ quèc gia, dù kiÕn tæng møc t¹m øng cho ng©n s¸ch nhµ n­íc trong n¨m tiÕp theo vµ thùc hiÖn c¸c quy ®Þnh kh¸c cña LuËt nµy vÒ quan hÖ gi÷a Bé Tµi chÝnh víi Ng©n hµng Nhµ n­íc.

§iÒu 7. Tr¸ch nhiÖm cña Héi ®ång nh©n d©n, Uû ban nh©n d©n c¸c cÊp trong viÖc thi hµnh ph¸p luËt vÒ tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng

Héi ®ång nh©n d©n, Uû ban nh©n d©n c¸c cÊp trong ph¹m vi nhiÖm vô, quyÒn h¹n cña m×nh gi¸m s¸t, kiÓm tra viÖc thi hµnh ph¸p luËt vÒ tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng t¹i ®Þa ph­¬ng.

§iÒu 8. Vai trß cña MÆt trËn Tæ quèc ViÖt Nam vµ c¸c tæ chøc thµnh viªn ®èi víi ho¹t ®éng ng©n hµng

MÆt trËn Tæ quèc ViÖt Nam vµ c¸c tæ chøc thµnh viªn tham gia víi c¸c c¬ quan nhµ n­íc trong viÖc gi¸m s¸t thi hµnh ph¸p luËt vÒ tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng; tuyªn truyÒn, vËn ®éng c¸c tæ chøc, c¸ nh©n thùc hiÖn c¸c quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng.

§iÒu 9. Gi¶i thÝch tõ ng÷

Trong LuËt nµy, c¸c tõ ng÷ d­íi ®©y ®­îc hiÓu nh­ sau:

1. TiÒn tÖ lµ ph­¬ng tiÖn thanh to¸n, bao gåm tiÒn giÊy, tiÒn kim lo¹i vµ c¸c giÊy tê cã gi¸ nh­ tiÒn.

2. ThÞ tr­êng tiÒn tÖ lµ thÞ tr­êng vèn ng¾n h¹n, n¬i mua, b¸n c¸c giÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n, bao gåm tÝn phiÕu kho b¹c, tÝn phiÕu Ng©n hµng Nhµ n­íc, chøng chØ tiÒn göi vµ c¸c giÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n kh¸c. 3. Ho¹t ®éng ng©n hµng lµ ho¹t ®éng kinh doanh tiÒn tÖ vµ dÞch vô ng©n hµng víi néi dung th­êng xuyªn lµ nhËn tiÒn göi vµ sö dông sè tiÒn nµy ®Ó cÊp tÝn dông, cung øng c¸c dÞch vô thanh to¸n.

4. NghiÖp vô thÞ tr­êng më lµ nghiÖp vô mua, b¸n c¸c giÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n do Ng©n hµng Nhµ n­íc thùc hiÖn trªn thÞ tr­êng tiÒn tÖ nh»m thùc hiÖn chÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia.

5. Dù tr÷ b¾t buéc lµ sè tiÒn mµ tæ chøc tÝn dông ph¶i göi t¹i Ng©n hµng Nhµ n­íc ®Ó thùc hiÖn chÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia.

6. Ngo¹i hèi lµ tiÒn n­íc ngoµi, vµng tiªu chuÈn quèc tÕ, c¸c giÊy tê cã gi¸ vµ c¸c c«ng cô thanh to¸n b»ng tiÒn n­íc ngoµi.

7. Ho¹t ®éng ngo¹i hèi lµ c¸c ho¹t ®éng ®Çu t­, vay, cho vay, b¶o l·nh, mua, b¸n vµ c¸c giao dÞch kh¸c vÒ ngo¹i hèi.

8. Tû gi¸ hèi ®o¸i lµ tû lÖ gi÷a gi¸ trÞ cña ®ång ViÖt Nam víi gi¸ trÞ cña ®ång tiÒn n­íc ngoµi.

9. Dù tr÷ quèc tÕ lµ Dù tr÷ ngo¹i hèi nhµ n­íc do Ng©n hµng Nhµ n­íc qu¶n lý vµ Dù tr÷ ngo¹i hèi cña c¸c tæ chøc tÝn dông ®­îc phÐp ho¹t ®éng ngo¹i hèi.

10. T¸i cÊp vèn lµ h×nh thøc cÊp tÝn dông cã b¶o ®¶m cña Ng©n hµng Nhµ n­íc nh»m cung øng vèn ng¾n h¹n vµ ph­¬ng tiÖn thanh to¸n cho c¸c ng©n hµng.

11. Cho vay l¹i theo hå s¬ tÝn dông lµ h×nh thøc t¸i cÊp vèn cña Ng©n hµng Nhµ n­íc cho c¸c ng©n hµng ®· cho vay ®èi víi kh¸ch hµng.

12. L·i suÊt c¬ b¶n lµ l·i suÊt do Ng©n hµng Nhµ n­íc c«ng bè lµm c¬ së cho c¸c tæ chøc tÝn dông Ên ®Þnh l·i suÊt kinh doanh.

13. L·i suÊt t¸i cÊp vèn lµ l·i suÊt do Ng©n hµng Nhµ n­íc ¸p dông khi t¸i cÊp vèn.

14. L·i suÊt t¸i chiÕt khÊu lµ h×nh thøc l·i suÊt t¸i cÊp vèn ®­îc ¸p dông khi Ng©n hµng Nhµ n­íc t¸i chiÕt khÊu th­¬ng phiÕu vµ c¸c giÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n kh¸c cho c¸c tæ chøc tÝn dông.

15. GiÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n lµ giÊy tê cã gi¸ cã thêi h¹n d­íi mét n¨m.

Ch­¬ng II
Tæ chøc cña Ng©n hµng Nhµ n­íc

§iÒu 10. Tæ chøc bé m¸y

1. Ng©n hµng Nhµ n­íc ®­îc tæ chøc thµnh hÖ thèng tËp trung, thèng nhÊt gåm bé m¸y ®iÒu hµnh vµ ho¹t ®éng nghiÖp vô t¹i trô së chÝnh, c¸c chi nh¸nh ë c¸c tØnh, thµnh phè trùc thuéc trung ­¬ng, c¸c v¨n phßng ®¹i diÖn ë trong n­íc, ë ngoµi n­íc vµ c¸c ®¬n vÞ trùc thuéc.

2. Tæ chøc, nhiÖm vô, quyÒn h¹n cña bé m¸y ®iÒu hµnh cña Ng©n hµng Nhµ n­íc do ChÝnh phñ quy ®Þnh.

§iÒu 11. L·nh ®¹o vµ ®iÒu hµnh Ng©n hµng Nhµ n­íc

1. Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc (sau ®©y gäi lµ Thèng ®èc) lµ thµnh viªn ChÝnh phñ, chÞu tr¸ch nhiÖm l·nh ®¹o vµ ®iÒu hµnh Ng©n hµng Nhµ n­íc.

2. Thèng ®èc cã nh÷ng nhiÖm vô vµ quyÒn h¹n sau ®©y:

a) ChØ ®¹o, tæ chøc thùc hiÖn c¸c nhiÖm vô, quyÒn h¹n cña Ng©n hµng Nhµ n­íc quy ®Þnh t¹i §iÒu 5 cña LuËt nµy vµ c¸c quy ®Þnh cña LuËt tæ chøc ChÝnh phñ;

b) ChÞu tr¸ch nhiÖm tr­íc Thñ t­íng ChÝnh phñ, tr­íc Quèc héi vÒ lÜnh vùc m×nh phô tr¸ch;

c) §¹i diÖn ph¸p nh©n Ng©n hµng Nhµ n­íc.

§iÒu 12. Chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn

1. Chi nh¸nh lµ ®¬n vÞ phô thuéc cña Ng©n hµng Nhµ n­íc, chÞu sù l·nh ®¹o vµ ®iÒu hµnh tËp trung, thèng nhÊt cña Thèng ®èc.

Chi nh¸nh ®­îc thùc hiÖn c¸c nhiÖm vô vµ quyÒn h¹n sau ®©y theo uû quyÒn cña Thèng ®èc:

a) KiÓm tra, thanh tra ho¹t ®éng ng©n hµng trªn ®Þa bµn ®­îc ph©n c«ng;

b) CÊp, thu håi giÊy phÐp thµnh lËp vµ ho¹t ®éng ng©n hµng cña tæ chøc tÝn dông vµ giÊy phÐp ho¹t ®éng ng©n hµng cña c¸c tæ chøc kh¸c; quyÕt ®Þnh gi¶i thÓ, chÊp thuËn chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp c¸c tæ chøc tÝn dông trªn ®Þa bµn;

c) Thùc hiÖn nghiÖp vô t¸i cÊp vèn vµ cho vay thanh to¸n;

d) Cung øng dÞch vô thanh to¸n, ng©n quü vµ c¸c dÞch vô ng©n hµng kh¸c cho c¸c tæ chøc tÝn dông vµ Kho b¹c Nhµ n­íc;

®) Thùc hiÖn c¸c uû quyÒn kh¸c theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

2. V¨n phßng ®¹i diÖn lµ ®¬n vÞ phô thuéc cña Ng©n hµng Nhµ n­íc, cã nhiÖm vô ®¹i diÖn theo sù uû quyÒn cña Thèng ®èc. V¨n phßng ®¹i diÖn kh«ng ®­îc tiÕn hµnh ho¹t ®éng nghiÖp vô ng©n hµng.

3. Thèng ®èc quy ®Þnh tæ chøc, nhiÖm vô, quyÒn h¹n cô thÓ cña chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn cña Ng©n hµng Nhµ n­íc.

§iÒu 13. C¸c ®¬n vÞ trùc thuéc

1. Ng©n hµng Nhµ n­íc cã c¸c ®¬n vÞ sù nghiÖp ®Ó thùc hiÖn c¸c nhiÖm vô ®µo t¹o, nghiªn cøu khoa häc, cung øng dÞch vô tin häc, th«ng tin vµ b¸o chÝ chuyªn ngµnh ng©n hµng.

2. Thñ t­íng ChÝnh phñ quyÕt ®Þnh thµnh lËp c¸c doanh nghiÖp trùc thuéc Ng©n hµng Nhµ n­íc ®Ó cung cÊp s¶n phÈm chuyªn dïng phôc vô ho¹t ®éng ng©n hµng.

§iÒu 14. Tr¸ch nhiÖm cña c¸n bé, c«ng chøc Ng©n hµng Nhµ n­íc

C¸n bé, c«ng chøc Ng©n hµng Nhµ n­íc ph¶i thùc hiÖn c¸c quy ®Þnh sau ®©y:

1. Gi÷ bÝ mËt ho¹t ®éng nghiÖp vô cña Ng©n hµng Nhµ n­íc, c¸c tæ chøc tÝn dông vµ bÝ mËt tiÒn göi cña kh¸ch hµng theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt;

2. Kh«ng ®­îc lµm t­ vÊn, ®¹i diÖn hoÆc céng t¸c viªn cho c¸c tæ chøc tiÒn tÖ, tÝn dông, th­¬ng m¹i, tµi chÝnh hoÆc tæ chøc kinh doanh kh¸c, trõ tr­êng hîp ph¸p luËt cã quy ®Þnh kh¸c;

3. Kh«ng ®­îc lîi dông chøc vô, quyÒn h¹n cña m×nh ®Ó nhËn hèi lé, s¸ch nhiÔu, m­u lîi c¸ nh©n;

4. Thùc hiÖn c¸c nghÜa vô kh¸c cña c¸n bé, c«ng chøc nhµ n­íc theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

Ch­¬ng III
Ho¹t ®éng cña Ng©n hµng Nhµ n­íc

Môc 1
Thùc hiÖn chÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia

§iÒu 15. Tr¸ch nhiÖm cña Ng©n hµng Nhµ n­íc trong viÖc thùc hiÖn chÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia

Trong viÖc thùc hiÖn chÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia, Ng©n hµng Nhµ n­íc cã tr¸ch nhiÖm:

1. Chñ tr× x©y dùng dù ¸n chÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia, kÕ ho¹ch cung øng l­îng tiÒn bæ sung cho l­u th«ng hµng n¨m tr×nh ChÝnh phñ;

2. §iÒu hµnh c¸c c«ng cô thùc hiÖn chÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia; thùc hiÖn viÖc ®­a tiÒn ra l­u th«ng, rót tiÒn tõ l­u th«ng vÒ theo tÝn hiÖu cña thÞ tr­êng trong ph¹m vi l­îng tiÒn cung øng ®· ®­îc ChÝnh phñ phª duyÖt;

3. B¸o c¸o ChÝnh phñ, Quèc héi kÕt qu¶ thùc hiÖn chÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia.

§iÒu 16. C«ng cô thùc hiÖn chÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia

§Ó thùc hiÖn chÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia, Ng©n hµng Nhµ n­íc sö dông c¸c c«ng cô t¸i cÊp vèn, l·i suÊt, tû gi¸ hèi ®o¸i, dù tr÷ b¾t buéc, nghiÖp vô thÞ tr­êng më vµ c¸c c«ng cô kh¸c do Thèng ®èc quyÕt ®Þnh.

§iÒu 17. H×nh thøc t¸i cÊp vèn

Ng©n hµng Nhµ n­íc thùc hiÖn viÖc t¸i cÊp vèn cho c¸c ng©n hµng theo nh÷ng h×nh thøc sau ®©y:

1. Cho vay l¹i theo hå s¬ tÝn dông;

2. ChiÕt khÊu, t¸i chiÕt khÊu th­¬ng phiÕu vµ c¸c giÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n kh¸c;

3. Cho vay cã b¶o ®¶m b»ng cÇm cè th­¬ng phiÕu vµ c¸c giÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n kh¸c.

§iÒu 18. L·i suÊt

Ng©n hµng Nhµ n­íc x¸c ®Þnh vµ c«ng bè l·i suÊt c¬ b¶n vµ l·i suÊt t¸i cÊp vèn.

§iÒu 19. Tû gi¸ hèi ®o¸i

1. Tû gi¸ hèi ®o¸i cña ®ång ViÖt Nam ®­îc h×nh thµnh trªn c¬ së cung cÇu ngo¹i tÖ trªn thÞ tr­êng cã sù ®iÒu tiÕt cña Nhµ n­íc.

2. Ng©n hµng Nhµ n­íc x¸c ®Þnh vµ c«ng bè tû gi¸ hèi ®o¸i cña ®ång ViÖt Nam.

§iÒu 20. Dù tr÷ b¾t buéc

1. Ng©n hµng Nhµ n­íc quy ®Þnh tû lÖ dù tr÷ b¾t buéc ®èi víi tõng lo¹i h×nh tæ chøc tÝn dông vµ tõng lo¹i tiÒn göi víi møc tõ 0% ®Õn 20% tæng sè d­ tiÒn göi t¹i mçi tæ chøc tÝn dông trong tõng thêi kú.

2. ViÖc tr¶ l·i ®èi víi tiÒn göi dù tr÷ b¾t buéc cña tõng lo¹i h×nh tæ chøc tÝn dông, tõng lo¹i tiÒn göi trong tõng thêi kú do ChÝnh phñ quy ®Þnh.

§iÒu 21. NghiÖp vô thÞ tr­êng më

Ng©n hµng Nhµ n­íc thùc hiÖn nghiÖp vô thÞ tr­êng më th«ng qua viÖc mua, b¸n tÝn phiÕu kho b¹c, chøng chØ tiÒn göi, tÝn phiÕu Ng©n hµng Nhµ n­íc vµ c¸c lo¹i giÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n kh¸c trªn thÞ tr­êng tiÒn tÖ ®Ó thùc hiÖn chÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia.

Môc 2
Ph¸t hµnh tiÒn giÊy vµ tiÒn kim lo¹i

§iÒu 22. §¬n vÞ tiÒn tÖ

§¬n vÞ tiÒn tÖ cña n­íc Céng hoµ x· héi chñ nghÜa ViÖt Nam lµ "®ång", ký hiÖu quèc gia lµ "®", ký hiÖu quèc tÕ lµ "VND"; mét ®ång b»ng m­êi hµo, mét hµo b»ng m­êi xu.

§iÒu 23. Ph¸t hµnh tiÒn

1. Ng©n hµng Nhµ n­íc lµ c¬ quan duy nhÊt ph¸t hµnh tiÒn cña n­íc Céng hoµ x· héi chñ nghÜa ViÖt Nam, bao gåm tiÒn giÊy vµ tiÒn kim lo¹i.

2. TiÒn giÊy vµ tiÒn kim lo¹i do Ng©n hµng Nhµ n­íc ph¸t hµnh ®­îc dïng lµm ph­¬ng tiÖn thanh to¸n kh«ng h¹n chÕ trªn l·nh thæ n­íc Céng hoµ x· héi chñ nghÜa ViÖt Nam.

3. Ng©n hµng Nhµ n­íc qu¶n lý tiÒn dù tr÷ ph¸t hµnh theo quy ®Þnh cña ChÝnh phñ.

4. Ng©n hµng Nhµ n­íc b¶o ®¶m cung øng ®ñ sè l­îng vµ c¬ cÊu tiÒn giÊy, tiÒn kim lo¹i cho nÒn kinh tÕ.

5. TiÒn ph¸t hµnh vµo l­u th«ng lµ tµi s¶n "Nî" ®èi víi nÒn kinh tÕ vµ ®­îc c©n ®èi b»ng tµi s¶n "Cã" cña Ng©n hµng Nhµ n­íc.

§iÒu 24. In, ®óc, b¶o qu¶n, vËn chuyÓn, ph¸t hµnh, tiªu huû tiÒn

1. Ng©n hµng Nhµ n­íc thiÕt kÕ mÖnh gi¸, kÝch th­íc, träng l­îng, h×nh vÏ, hoa v¨n vµ c¸c ®Æc ®iÓm kh¸c cña tiÒn giÊy, tiÒn kim lo¹i tr×nh Thñ t­íng ChÝnh phñ phª duyÖt.

2. Ng©n hµng Nhµ n­íc tæ chøc thùc hiÖn viÖc in, ®óc, b¶o qu¶n, vËn chuyÓn, ph¸t hµnh, tiªu huû tiÒn.

§iÒu 25. Xö lý tiÒn r¸ch n¸t, h­ háng

Ng©n hµng Nhµ n­íc quy ®Þnh tiªu chuÈn ph©n lo¹i tiÒn r¸ch n¸t, h­ háng; ®æi, thu håi c¸c lo¹i tiÒn r¸ch n¸t, h­ háng do qu¸ tr×nh l­u th«ng; kh«ng ®æi nh÷ng ®ång tiÒn r¸ch n¸t, h­ háng do hµnh vi ph¸ ho¹i.

§iÒu 26. Thu håi, thay thÕ tiÒn

Ng©n hµng Nhµ n­íc thu håi vµ rót khái l­u th«ng c¸c lo¹i tiÒn kh«ng cßn thÝch hîp vµ ph¸t hµnh c¸c lo¹i tiÒn kh¸c thay thÕ. C¸c lo¹i tiÒn thu håi ®­îc ®æi lÊy c¸c lo¹i tiÒn kh¸c víi gi¸ trÞ t­¬ng ®­¬ng trong thêi h¹n do Ng©n hµng Nhµ n­íc quy ®Þnh. Sau thêi h¹n thu ®æi, c¸c lo¹i tiÒn thu håi kh«ng cßn gi¸ trÞ l­u hµnh.

§iÒu 27. TiÒn mÉu, tiÒn l­u niÖm

Ng©n hµng Nhµ n­íc tæ chøc thùc hiÖn viÖc in, ®óc, b¸n ë trong n­íc vµ ngoµi n­íc c¸c lo¹i tiÒn mÉu, tiÒn l­u niÖm ®­îc thiÕt kÕ phôc vô cho môc ®Ých s­u tËp hoÆc môc ®Ých kh¸c theo quy ®Þnh cña ChÝnh phñ.

§iÒu 28. Ban hµnh vµ kiÓm tra, gi¸m s¸t thùc hiÖn quy chÕ nghiÖp vô ph¸t hµnh tiÒn

1. ChÝnh phñ ban hµnh quy chÕ nghiÖp vô ph¸t hµnh tiÒn bao gåm c¸c quy ®Þnh vÒ viÖc in, ®óc, b¶o qu¶n, vËn chuyÓn, ph¸t hµnh, thu håi, thay thÕ, tiªu huû tiÒn vµ chi phÝ cho c¸c ho¹t ®éng nghiÖp vô ph¸t hµnh tiÒn.

2. Bé Tµi chÝnh kiÓm tra viÖc thùc hiÖn quy chÕ nghiÖp vô ph¸t hµnh tiÒn; Bé Tµi chÝnh, Bé Néi vô gi¸m s¸t qu¸ tr×nh in, ®óc, tiªu huû tiÒn.

§iÒu 29. C¸c hµnh vi bÞ nghiªm cÊm

Nghiªm cÊm c¸c hµnh vi sau ®©y:

1. Lµm tiÒn gi¶; vËn chuyÓn, tµng tr÷, l­u hµnh tiÒn gi¶;

2. Huû ho¹i ®ång tiÒn;

3. Tõ chèi nhËn, l­u hµnh ®ång tiÒn do Ng©n hµng Nhµ n­íc ph¸t hµnh.

Môc 3
Ho¹t ®éng tÝn dông

§iÒu 30. Cho vay

1. Ng©n hµng Nhµ n­íc cho c¸c tæ chøc tÝn dông lµ ng©n hµng vay ng¾n h¹n d­íi h×nh thøc t¸i cÊp vèn theo quy ®Þnh t¹i §iÒu 17 cña LuËt nµy.

2. Trong tr­êng hîp ®Æc biÖt, khi ®­îc Thñ t­íng ChÝnh phñ chÊp thuËn, Ng©n hµng Nhµ n­íc cho vay ®èi víi tæ chøc tÝn dông t¹m thêi mÊt kh¶ n¨ng chi tr¶, cã nguy c¬ g©y mÊt an toµn cho hÖ thèng c¸c tæ chøc tÝn dông.

3. Ng©n hµng Nhµ n­íc kh«ng cho vay ®èi víi c¸ nh©n vµ tæ chøc kh«ng ph¶i lµ tæ chøc tÝn dông quy ®Þnh t¹i c¸c kho¶n 1 vµ 2 §iÒu nµy.

§iÒu 31. B¶o l·nh

Ng©n hµng Nhµ n­íc kh«ng b¶o l·nh cho tæ chøc, c¸ nh©n vay vèn, trõ tr­êng hîp cã chØ ®Þnh cña Thñ t­íng ChÝnh phñ vÒ viÖc b¶o l·nh cho tæ chøc tÝn dông vay vèn n­íc ngoµi.

§iÒu 32. T¹m øng cho ng©n s¸ch nhµ n­íc

Ng©n hµng Nhµ n­íc t¹m øng cho ng©n s¸ch trung ­¬ng ®Ó xö lý thiÕu hôt t¹m thêi quü ng©n s¸ch nhµ n­íc theo quyÕt ®Þnh cña Thñ t­íng ChÝnh phñ. Kho¶n t¹m øng nµy ph¶i ®­îc hoµn tr¶ trong n¨m ng©n s¸ch, trõ tr­êng hîp ®Æc biÖt do Thñ t­íng ChÝnh phñ quyÕt ®Þnh.

§iÒu 33. Gãp vèn, mua cæ phÇn

Ng©n hµng Nhµ n­íc kh«ng ®­îc gãp vèn, mua cæ phÇn cña tæ chøc tÝn dông vµ c¸c doanh nghiÖp kh¸c.

Môc 4
Më tµi kho¶n, ho¹t ®éng thanh to¸n vµ ng©n quü

§iÒu 34. Më tµi kho¶n

1. Ng©n hµng Nhµ n­íc ®­îc më tµi kho¶n ë ng©n hµng n­íc ngoµi, tæ chøc tiÒn tÖ, ng©n hµng quèc tÕ.

2. Ng©n hµng Nhµ n­íc më tµi kho¶n vµ thùc hiÖn c¸c giao dÞch cho c¸c tæ chøc tÝn dông trong n­íc, c¸c ng©n hµng n­íc ngoµi vµ tæ chøc tiÒn tÖ, ng©n hµng quèc tÕ.

3. Ng©n hµng Nhµ n­íc më tµi kho¶n vµ thùc hiÖn c¸c giao dÞch cho Kho b¹c Nhµ n­íc. ë huyÖn, thÞ x· kh«ng ph¶i lµ tØnh lþ, Kho b¹c Nhµ n­íc më tµi kho¶n t¹i mét ng©n hµng th­¬ng m¹i nhµ n­íc.

§iÒu 35. Ho¹t ®éng thanh to¸n vµ ng©n quü

1. Ng©n hµng Nhµ n­íc tæ chøc hÖ thèng thanh to¸n liªn ng©n hµng vµ cung cÊp c¸c dÞch vô thanh to¸n.

2. Ng©n hµng Nhµ n­íc lµm dÞch vô ng©n quü th«ng qua viÖc thu vµ ph¸t tiÒn mÆt cho kh¸ch hµng.

3. Ng©n hµng Nhµ n­íc ph¶i thùc hiÖn ®Çy ®ñ, kÞp thêi c¸c giao dÞch thanh to¸n b»ng tiÒn mÆt vµ kh«ng dïng tiÒn mÆt theo yªu cÇu cña chñ tµi kho¶n.

4. Ng©n hµng Nhµ n­íc ký kÕt vµ thùc hiÖn c¸c tho¶ thuËn vÒ thanh to¸n víi ng©n hµng n­íc ngoµi vµ tæ chøc tiÒn tÖ, ng©n hµng quèc tÕ theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

§iÒu 36. §¹i lý cho Kho b¹c Nhµ n­íc

Ng©n hµng Nhµ n­íc lµm ®¹i lý cho Kho b¹c Nhµ n­íc trong viÖc tæ chøc ®Êu thÇu, ph¸t hµnh vµ thanh to¸n tÝn phiÕu, tr¸i phiÕu kho b¹c.

Môc 5
Qu¶n lý ngo¹i hèi vµ ho¹t ®éng ngo¹i hèi

§iÒu 37. NhiÖm vô vµ quyÒn h¹n cña Ng©n hµng Nhµ n­íc vÒ qu¶n lý ngo¹i hèi

Trong viÖc qu¶n lý ngo¹i hèi, Ng©n hµng Nhµ n­íc cã nh÷ng nhiÖm vô vµ quyÒn h¹n sau ®©y:

1. X©y dùng c¸c dù ¸n luËt, ph¸p lÖnh vµ c¸c dù ¸n kh¸c vÒ qu¶n lý ngo¹i hèi; ban hµnh c¸c v¨n b¶n quy ph¹m ph¸p luËt vÒ qu¶n lý ngo¹i hèi theo thÈm quyÒn;

2. CÊp, thu håi giÊy phÐp ho¹t ®éng ngo¹i hèi;

3. Tæ chøc, ®iÒu hµnh thÞ tr­êng ngo¹i tÖ liªn ng©n hµng vµ thÞ tr­êng ngo¹i hèi trong n­íc;

4. KiÓm tra, thanh tra viÖc thùc hiÖn c¸c quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ qu¶n lý ngo¹i hèi; kiÓm so¸t viÖc xuÊt, nhËp ngo¹i hèi;

5. KiÓm so¸t ho¹t ®éng ngo¹i hèi cña c¸c tæ chøc tÝn dông;

6. Thùc hiÖn c¸c nhiÖm vô vµ quyÒn h¹n kh¸c vÒ qu¶n lý ngo¹i hèi theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

§iÒu 38. Qu¶n lý Dù tr÷ ngo¹i hèi nhµ n­íc

1. Dù tr÷ ngo¹i hèi nhµ n­íc bao gåm:

a) Ngo¹i tÖ tiÒn mÆt, sè d­ ngo¹i tÖ trªn tµi kho¶n tiÒn göi ë n­íc ngoµi;

b) Hèi phiÕu vµ c¸c giÊy nhËn nî cña n­íc ngoµi b»ng ngo¹i tÖ;

c) C¸c chøng kho¸n nî do ChÝnh phñ, ng©n hµng n­íc ngoµi, tæ chøc tiÒn tÖ hoÆc ng©n hµng quèc tÕ ph¸t hµnh, b¶o l·nh;

d) Vµng;

®) C¸c lo¹i ngo¹i hèi kh¸c cña Nhµ n­íc.

2. Ng©n hµng Nhµ n­íc qu¶n lý Dù tr÷ ngo¹i hèi nhµ n­íc cña n­íc Céng hoµ x· héi chñ nghÜa ViÖt Nam theo quy ®Þnh cña ChÝnh phñ nh»m thùc hiÖn chÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia, b¶o ®¶m kh¶ n¨ng thanh to¸n quèc tÕ, b¶o toµn Dù tr÷ ngo¹i hèi nhµ n­íc.

3. ViÖc sö dông Dù tr÷ ngo¹i hèi nhµ n­íc cho c¸c nhu cÇu ®ét xuÊt, cÊp b¸ch cña Nhµ n­íc do Thñ t­íng ChÝnh phñ quyÕt ®Þnh.

4. Ng©n hµng Nhµ n­íc b¸o c¸o ChÝnh phñ vµ Uû ban th­êng vô Quèc héi vÒ t×nh h×nh biÕn ®éng Dù tr÷ ngo¹i hèi nhµ n­íc.

5. Bé Tµi chÝnh kiÓm tra viÖc qu¶n lý Dù tr÷ ngo¹i hèi nhµ n­íc do Ng©n hµng Nhµ n­íc thùc hiÖn theo quy ®Þnh cña ChÝnh phñ.

§iÒu 39. Ho¹t ®éng ngo¹i hèi cña Ng©n hµng Nhµ n­íc

Ng©n hµng Nhµ n­íc thùc hiÖn viÖc mua, b¸n ngo¹i hèi trªn thÞ tr­êng trong n­íc v× môc tiªu chÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia; mua, b¸n ngo¹i hèi trªn thÞ tr­êng quèc tÕ vµ thùc hiÖn c¸c giao dÞch ngo¹i hèi kh¸c theo quy ®Þnh cña ChÝnh phñ.

Môc 6
Ho¹t ®éng th«ng tin

§iÒu 40. Thu nhËn vµ cung cÊp th«ng tin

1. Ng©n hµng Nhµ n­íc tæ chøc thu nhËn, ph©n tÝch vµ dù b¸o th«ng tin trong n­íc vµ ngoµi n­íc vÒ kinh tÕ, tµi chÝnh, tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng nh»m phôc vô viÖc x©y dùng vµ ®iÒu hµnh chÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia. Tæ chøc h÷u quan cã tr¸ch nhiÖm cung cÊp c¸c th«ng tin cÇn thiÕt cho Ng©n hµng Nhµ n­íc theo quy ®Þnh cña ChÝnh phñ.

2. Ng©n hµng Nhµ n­íc trao ®æi vµ lµm dÞch vô th«ng tin vÒ tiÒn tÖ, ho¹t ®éng ng©n hµng cho c¸c tæ chøc tÝn dông, c¸c tæ chøc kh¸c vµ c¸ nh©n.

§iÒu 41. C«ng bè th«ng tin

Ng©n hµng Nhµ n­íc c«ng bè th«ng tin vÒ tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng. Thèng ®èc quy ®Þnh ph¹m vi, h×nh thøc vµ thêi ®iÓm c«ng bè c¸c th«ng tin nµy.

§iÒu 42. B¶o vÖ bÝ mËt th«ng tin

Ng©n hµng Nhµ n­íc cã tr¸ch nhiÖm x©y dùng vµ tr×nh ChÝnh phñ quyÕt ®Þnh danh môc tµi liÖu mËt vÒ tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng; b¶o vÖ bÝ mËt nhµ n­íc, bÝ mËt cña Ng©n hµng Nhµ n­íc vµ cña kh¸ch hµng theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

Ch­¬ng IV
Tµi chÝnh, h¹ch to¸n kÕ to¸n vµ b¸o c¸o cña
Ng©n hµng Nhµ n­íc

§iÒu 43. Vèn ph¸p ®Þnh

Vèn ph¸p ®Þnh cña Ng©n hµng Nhµ n­íc do ng©n s¸ch nhµ n­íc cÊp. Møc vèn ph¸p ®Þnh cña Ng©n hµng Nhµ n­íc do Thñ t­íng ChÝnh phñ quyÕt ®Þnh.

§iÒu 44. Thu, chi tµi chÝnh

Thu, chi tµi chÝnh cña Ng©n hµng Nhµ n­íc vÒ nguyªn t¾c thùc hiÖn theo quy ®Þnh cña LuËt ng©n s¸ch nhµ n­íc. ChÝnh phñ quy ®Þnh nh÷ng néi dung thu, chi tµi chÝnh ®Æc thï phï hîp víi ho¹t ®éng nghiÖp vô cña Ng©n hµng Nhµ n­íc.

§iÒu 45. Chªnh lÖch thu, chi cña Ng©n hµng Nhµ n­íc

Chªnh lÖch thu, chi hµng n¨m cña Ng©n hµng Nhµ n­íc ®­îc x¸c ®Þnh tõ nguån thu vÒ ho¹t ®éng nghiÖp vô ng©n hµng vµ c¸c nguån thu kh¸c, sau khi trõ chi phÝ ho¹t ®éng vµ kho¶n dù phßng rñi ro.

§iÒu 46. LËp quü

Ng©n hµng Nhµ n­íc trÝch tõ chªnh lÖch thu, chi ®Ó lËp quü thùc hiÖn chÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia theo quy ®Þnh cña ChÝnh phñ; sè cßn l¹i ph¶i nép vµo ng©n s¸ch nhµ n­íc.

§iÒu 47. H¹ch to¸n kÕ to¸n cña Ng©n hµng Nhµ n­íc

Ng©n hµng Nhµ n­íc thùc hiÖn h¹ch to¸n theo hÖ thèng tµi kho¶n kÕ to¸n vµ chÕ ®é chøng tõ theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ kÕ to¸n, thèng kª.

§iÒu 48. KiÓm to¸n

B¸o c¸o tµi chÝnh cña Ng©n hµng Nhµ n­íc hµng n¨m ph¶i ®­îc KiÓm to¸n Nhµ n­íc kiÓm to¸n vµ x¸c nhËn.

§iÒu 49. N¨m tµi chÝnh, b¸o c¸o tµi chÝnh

1. N¨m tµi chÝnh cña Ng©n hµng Nhµ n­íc b¾t ®Çu ngµy 01 th¸ng 01 vµ kÕt thóc vµo ngµy 31 th¸ng 12 n¨m d­¬ng lÞch.

2. Ng©n hµng Nhµ n­íc thùc hiÖn chÕ ®é b¸o c¸o tµi chÝnh theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

Ch­¬ng V
Thanh tra ng©n hµng, tæng kiÓm so¸t cña
Ng©n hµng Nhµ n­íc

§iÒu 50. Thanh tra ng©n hµng

1. Thanh tra ng©n hµng lµ thanh tra chuyªn ngµnh vÒ ng©n hµng, thuéc bé m¸y cña Ng©n hµng Nhµ n­íc.

2. Quan hÖ gi÷a Thanh tra ng©n hµng vµ Thanh tra nhµ n­íc do ph¸p luËt vÒ thanh tra quy ®Þnh.

3. Tæ chøc, nhiÖm vô vµ quyÒn h¹n cô thÓ cña Thanh tra ng©n hµng do ChÝnh phñ quy ®Þnh.

§iÒu 51. §èi t­îng, môc ®Ých cña Thanh tra ng©n hµng

1. §èi t­îng cña Thanh tra ng©n hµng lµ tæ chøc vµ ho¹t ®éng cña tæ chøc tÝn dông vµ ho¹t ®éng ng©n hµng cña c¸c tæ chøc kh¸c.

2. Môc ®Ých cña Thanh tra ng©n hµng lµ gãp phÇn b¶o ®¶m an toµn hÖ thèng c¸c tæ chøc tÝn dông, b¶o vÖ quyÒn vµ lîi Ých hîp ph¸p cña ng­êi göi tiÒn, phôc vô viÖc thùc hiÖn chÝnh s¸ch tiÒn tÖ quèc gia.

§iÒu 52. Néi dung ho¹t ®éng cña Thanh tra ng©n hµng

Néi dung ho¹t ®éng cña Thanh tra ng©n hµng gåm cã:

1. Thanh tra viÖc chÊp hµnh ph¸p luËt vÒ tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng, viÖc thùc hiÖn c¸c quy ®Þnh trong giÊy phÐp ho¹t ®éng ng©n hµng;

2. Ph¸t hiÖn, ng¨n chÆn vµ xö lý theo thÈm quyÒn; kiÕn nghÞ c¸c c¬ quan cã thÈm quyÒn xö lý vi ph¹m ph¸p luËt vÒ tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng;

3. KiÕn nghÞ c¸c biÖn ph¸p b¶o ®¶m thi hµnh ph¸p luËt vÒ tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng.

§iÒu 53. QuyÒn h¹n cña Thanh tra ng©n hµng

Khi tiÕn hµnh thanh tra, Thanh tra ng©n hµng cã nh÷ng quyÒn h¹n sau ®©y:

1. Yªu cÇu ®èi t­îng bÞ thanh tra vµ c¸c bªn cã liªn quan cung cÊp tµi liÖu, chøng cø vµ tr¶ lêi nh÷ng vÊn ®Ò liªn quan ®Õn néi dung thanh tra;

2. LËp biªn b¶n thanh tra vµ kiÕn nghÞ biÖn ph¸p gi¶i quyÕt;

3. ¸p dông biÖn ph¸p ng¨n chÆn vµ xö lý vi ph¹m theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

§iÒu 54. Tr¸ch nhiÖm cña Thanh tra ng©n hµng

Khi tiÕn hµnh thanh tra, Thanh tra ng©n hµng cã tr¸ch nhiÖm:

1. XuÊt tr×nh quyÕt ®Þnh thanh tra vµ thÎ Thanh tra viªn;

2. Thùc hiÖn ®óng tr×nh tù, thñ tôc thanh tra, kh«ng g©y phiÒn hµ, s¸ch nhiÔu lµm c¶n trë ho¹t ®éng ng©n hµng b×nh th­êng vµ g©y thiÖt h¹i ®Õn lîi Ých hîp ph¸p cña tæ chøc tÝn dông vµ c¸c tæ chøc kh¸c cã ho¹t ®éng ng©n hµng;

3. B¸o c¸o Thèng ®èc vÒ kÕt qu¶ thanh tra vµ kiÕn nghÞ biÖn ph¸p gi¶i quyÕt;

4. Tu©n thñ ph¸p luËt, chÞu tr¸ch nhiÖm tr­íc Thèng ®èc vµ tr­íc ph¸p luËt vÒ kÕt luËn thanh tra vµ mäi hµnh vi, quyÕt ®Þnh cña m×nh.

§iÒu 55. QuyÒn cña tæ chøc tÝn dông, c¸c tæ chøc kh¸c cã ho¹t ®éng ng©n hµng khi Thanh tra ng©n hµng thùc hiÖn viÖc thanh tra

Khi Thanh tra ng©n hµng thùc hiÖn viÖc thanh tra, tæ chøc tÝn dông, c¸c tæ chøc kh¸c cã ho¹t ®éng ng©n hµng cã nh÷ng quyÒn sau ®©y:

1. Yªu cÇu Thanh tra viªn xuÊt tr×nh quyÕt ®Þnh thanh tra, thÎ Thanh tra viªn vµ thùc hiÖn ®óng ph¸p luËt vÒ thanh tra;

2. KhiÕu n¹i, tè c¸o, khëi kiÖn víi c¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn vÒ hµnh vi cña Thanh tra viªn vµ kÕt luËn, quyÕt ®Þnh cña Thanh tra ng©n hµng mµ m×nh cho lµ kh«ng ®óng;

3. Yªu cÇu båi th­êng thiÖt h¹i do hµnh vi, quyÕt ®Þnh xö lý kh«ng ®óng ph¸p luËt cña Thanh tra ng©n hµng g©y ra.

§iÒu 56. NghÜa vô cña tæ chøc tÝn dông, c¸c tæ chøc kh¸c cã ho¹t ®éng ng©n hµng khi Thanh tra ng©n hµng thùc hiÖn viÖc thanh tra

Khi Thanh tra ng©n hµng thùc hiÖn viÖc thanh tra, tæ chøc tÝn dông, c¸c tæ chøc kh¸c cã ho¹t ®éng ng©n hµng cã nh÷ng nghÜa vô sau ®©y:

1. Thùc hiÖn c¸c yªu cÇu cña Thanh tra ng©n hµng vÒ néi dung thanh tra;

2. ChÊp hµnh c¸c quyÕt ®Þnh xö lý cña Thanh tra ng©n hµng.

§iÒu 57. Tæng kiÓm so¸t

1. Tæng kiÓm so¸t lµ ®¬n vÞ thuéc bé m¸y cña Ng©n hµng Nhµ n­íc, cã nh÷ng nhiÖm vô sau ®©y:

a) KiÓm so¸t ho¹t ®éng cña c¸c ®¬n vÞ thuéc hÖ thèng Ng©n hµng Nhµ n­íc;

b) KiÓm to¸n néi bé ®èi víi c¸c ®¬n vÞ thùc hiÖn nghiÖp vô ng©n hµng trung ­¬ng.

2. Tæ chøc, nhiÖm vô vµ quyÒn h¹n cô thÓ cña Tæng kiÓm so¸t do Thèng ®èc quy ®Þnh.

Ch­¬ng VI
Khen th­ëng vµ xö lý vi ph¹m

§iÒu 58. Khen th­ëng

Tæ chøc, c¸ nh©n cã thµnh tÝch trong ho¹t ®éng ng©n hµng, gãp phÇn thóc ®Èy ph¸t triÓn kinh tÕ - x· héi, b¶o ®¶m an toµn ho¹t ®éng cña hÖ thèng c¸c tæ chøc tÝn dông, th× ®­îc khen th­ëng theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

§iÒu 59. §èi t­îng vµ hµnh vi vi ph¹m

1. Tæ chøc, c¸ nh©n cã hµnh vi vi ph¹m c¸c quy ®Þnh t¹i §iÒu 29 cña LuËt nµy; ho¹t ®éng ng©n hµng kh«ng cã giÊy phÐp hoÆc ho¹t ®éng ngoµi ph¹m vi ®­îc quy ®Þnh trong giÊy phÐp; c¶n trë, g©y khã kh¨n cho viÖc kiÓm tra, thanh tra cña Ng©n hµng Nhµ n­íc; vi ph¹m c¸c quy ®Þnh kh¸c cña LuËt nµy vµ c¸c quy ®Þnh kh¸c cña ph¸p luËt vÒ tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng, th× tuú theo tÝnh chÊt, møc ®é vi ph¹m mµ bÞ xö lý kû luËt, xö lý hµnh chÝnh hoÆc truy cøu tr¸ch nhiÖm h×nh sù theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

2. C¸n bé, c«ng chøc Ng©n hµng Nhµ n­íc cã hµnh vi vi ph¹m c¸c quy ®Þnh t¹i §iÒu 14 cña LuËt nµy; thiÕu tr¸ch nhiÖm trong khi thi hµnh nhiÖm vô, bao che cho tæ chøc, c¸ nh©n vi ph¹m c¸c quy ®Þnh cña LuËt nµy vµ c¸c quy ®Þnh kh¸c cña ph¸p luËt vÒ tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng, th× tuú theo tÝnh chÊt, møc ®é vi ph¹m mµ bÞ xö lý kû luËt hoÆc truy cøu tr¸ch nhiÖm h×nh sù theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

3. Trong tr­êng hîp tæ chøc, c¸ nh©n cã c¸c hµnh vi vi ph¹m quy ®Þnh t¹i c¸c kho¶n 1 vµ 2 §iÒu nµy, g©y thiÖt h¹i ®Õn lîi Ých cña Nhµ n­íc hoÆc cña tæ chøc, c¸ nh©n th× ph¶i båi th­êng theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

§iÒu 60. ThÈm quyÒn cña Ng©n hµng Nhµ n­íc vÒ xö lý vi ph¹m hµnh chÝnh Ng©n hµng Nhµ n­íc cã thÈm quyÒn xö lý vi ph¹m hµnh chÝnh cña tæ chøc, c¸ nh©n trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

§iÒu 61. KhiÕu n¹i, khëi kiÖn vÒ quyÕt ®Þnh xö lý vi ph¹m hµnh chÝnh

1. Tæ chøc, c¸ nh©n bÞ xö lý vi ph¹m hµnh chÝnh trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng cã quyÒn khiÕu n¹i ®èi víi quyÕt ®Þnh xö lý vi ph¹m hµnh chÝnh ®Õn c¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn hoÆc khëi kiÖn t¹i Toµ ¸n. ViÖc khiÕu n¹i, khëi kiÖn ®­îc thùc hiÖn theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

2. Trong thêi gian khiÕu n¹i hoÆc khëi kiÖn, tæ chøc, c¸ nh©n bÞ xö lý vi ph¹m hµnh chÝnh vÉn ph¶i thi hµnh quyÕt ®Þnh xö lý vi ph¹m hµnh chÝnh. Khi cã quyÕt ®Þnh gi¶i quyÕt khiÕu n¹i cña c¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn hoÆc b¶n ¸n, quyÕt ®Þnh cña Toµ ¸n ®· cã hiÖu lùc ph¸p luËt, th× thi hµnh theo quyÕt ®Þnh gi¶i quyÕt khiÕu n¹i cña c¬ quan nhµ n­íc cã thÈm quyÒn hoÆc theo b¶n ¸n, quyÕt ®Þnh cña Toµ ¸n.

Ch­¬ng VII
§iÒu kho¶n thi hµnh

§iÒu 62. HiÖu lùc thi hµnh

1. LuËt nµy cã hiÖu lùc thi hµnh kÓ tõ ngµy 01 th¸ng 10 n¨m 1998. 2. Ph¸p lÖnh Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam ngµy 23 th¸ng 5 n¨m 1990 hÕt hiÖu lùc thi hµnh kÓ tõ ngµy LuËt nµy cã hiÖu lùc.

3. ChÝnh phñ, Toµ ¸n nh©n d©n tèi cao, ViÖn kiÓm s¸t nh©n d©n tèi cao trong ph¹m vi nhiÖm vô, quyÒn h¹n cña m×nh tæ chøc viÖc rµ so¸t c¸c quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng ®Ó tù m×nh huû bá, söa ®æi, bæ sung, ban hµnh míi hoÆc ®Ò nghÞ Uû ban th­êng vô Quèc héi, Quèc héi huû bá, söa ®æi, bæ sung, ban hµnh míi cho phï hîp víi c¸c quy ®Þnh cña LuËt nµy.

§iÒu 63. H­íng dÉn thi hµnh

ChÝnh phñ quy ®Þnh chi tiÕt vµ h­íng dÉn thi hµnh LuËt nµy.

LuËt nµy ®· ®­îc Quèc héi n­íc Céng hoµ x· héi chñ nghÜa ViÖt Nam kho¸ X, kú häp thø hai th«ng qua ngµy 12 th¸ng 12 n¨m 1997.