Doanh nghiệp xổ số đối mặt mức phạt lên đến 200 triệu đồng khi vi phạm quy định chống rửa tiền

Từ ngày 14 tháng 10 năm 2026, Nghị định 389/2026/NĐ-CP chính thức có hiệu lực, mang đến những thay đổi đáng kể trong xử phạt vi phạm hành chính liên quan đến kinh doanh xổ số. Nghị định này tập trung vào hai lĩnh vực chính: quy định xử phạt các hành vi vi phạm trong kinh doanh xổ số nói chung, và Điều 24 quy định xử phạt các hành vi vi phạm quy định về phòng, chống rửa tiền; phòng, chống tài trợ khủng bố; và phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt. Các doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực này cần chuẩn bị kỹ lưỡng để tuân thủ những yêu cầu mới.

Phạt từ 40-80 triệu đồng: vi phạm công tác nhận diện khách hàng

Mức phạt từ 40 đến 80 triệu đồng áp dụng cho các hành vi vi phạm quy định về nhận diện khách hàng — một khâu cơ bản trong công tác phòng chống rửa tiền. Cụ thể, doanh nghiệp kinh doanh xổ số không được phép bỏ qua khâu này. Nếu doanh nghiệp không nhận biết khách hàng đúng quy định, không cập nhật hoặc xác minh thông tin khách hàng một cách đầy đủ, hoặc không cập nhật danh sách đen (danh sách các cá nhân, tổ chức liên quan đến rửa tiền hoặc khủng bố), các vi phạm này sẽ bị xử phạt ở mức từ 40-80 triệu đồng. Đây là mức phạt cơ bản nhưng vẫn đủ tạo áp lực để doanh nghiệp tuân thủ.

Phạt từ 60-120 triệu đồng: vi phạm giám sát giao dịch và bảo mật thông tin

Mức phạt cao hơn — từ 60 đến 120 triệu đồng — áp dụng cho các vi phạm liên quan đến giám sát giao dịch và quản lý thông tin. Nếu doanh nghiệp không giám sát giao dịch đặc biệt, tức là những giao dịch có dấu hiệu bất thường hoặc nghi ngờ liên quan đến rửa tiền, họ sẽ phải chịu mức phạt này. Tương tự, nếu doanh nghiệp không thực hiện đúng quy định về lưu trữ và bảo mật thông tin khách hàng, vi phạm này cũng dẫn đến mức phạt từ 60-120 triệu đồng. Những quy định này phản ánh tầm quan trọng của việc theo dõi liên tục các hoạt động giao dịch và bảo vệ dữ liệu nhạy cảm.

Phạt đặc biệt lên đến 200 triệu đồng cho vi phạm chống rửa tiền

Ngoài các mức phạt cụ thể nêu trên, doanh nghiệp kinh doanh xổ số vi phạm quy định về phòng, chống rửa tiền có thể bị phạt đến 200 triệu đồng, tùy theo tính chất và mức độ của vi phạm. Mức phạt này cao hơn đáng kể so với các vi phạm khác, phản ánh sự nghiêm trọng của việc không tuân thủ quy định chống rửa tiền trong bối cảnh hiện nay, khi các mối đe dọa từ rửa tiền, tài trợ khủng bố ngày càng phức tạp. Mức phạt cao này là cơ chế để bảo vệ tính toàn vẹn của hệ thống tài chính.

Ví dụ thực tế

Một doanh nghiệp kinh doanh xổ số tiếp nhận giao dịch từ khách hàng mới nhưng không thực hiện đầy đủ quy trình xác minh thông tin cơ bản. Sau đó, doanh nghiệp này phát hiện khách hàng đó có tên trong danh sách đen nhưng không cập nhật kịp thời. Từ ngày 14/10/2026, vi phạm này sẽ bị phạt từ 40-80 triệu đồng. Nếu thêm vào đó, doanh nghiệp cũng không giám sát các giao dịch bất thường của khách hàng này, mức phạt có thể tăng lên 60-120 triệu đồng, hoặc thậm chí lên đến 200 triệu đồng nếu được xác định là vi phạm chống rửa tiền.

Lưu ý quan trọng

Doanh nghiệp kinh doanh xổ số cần rà soát ngay hệ thống tuân thủ pháp luật của mình trước ngày 14/10/2026 khi Nghị định 389/2026 có hiệu lực. Áp dụng đầy đủ quy trình nhận diện khách hàng, giám sát giao dịch và bảo mật thông tin là bắt buộc để tránh mức phạt lên đến 200 triệu đồng.