Bản án 38/2026/HS-STBản án 38/2026/HS-ST

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được thẩm tra, xem xét, tranh luận tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

[1] Về hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan điều tra Công an tỉnh T, Điều tra viên; Viện kiểm sát nhân dân khu vực 9 - Thanh Hoá, Kiểm sát viên trong quá trình điều tra truy tố đã thực hiện đúng về thẩm quyền, trình tự thủ tục quy định của Bộ luật Tố tụng hình sự. Quá trình điều tra, truy tố và tại phiên tòa, bị cáo và những người tham gia tố tụng khác không có ý kiến hoặc khiếu nại về hành vi, quyết định của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng. Do đó các hành vi, quyết định tố tụng của cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều phù hợp.

[2] Về hành vi phạm tội: Bị cáo Lê Thị P khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình như nội dung bán Cáo trạng, phù hợp với lời khai của bị cáo tại co quan điêu tra; phù hợp với lời khai người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan; phù hợp với các chứng cứ, tài liệu đã được thu thập có trong hồ sơ vụ án đã được 5 tranh tụng tại phiên toà.

Do đó, có đủ cơ sở để kết luận: Trong khoảng thời gian từ ngày 02/10/2022 đên ngày 14/01/2026, Lê Thị P đã có hanh vi cho chị Nguyễn Thị Mỹ H1 và Lê Tuyết M1 vay tổng số tiền 65.000.000 đồng, với lãi suât cao hơn gâp 05 lân trở lên so với mức lãi suât cao nhât theo quy định tại Điều 468 Bộ luật dân sự. Tổng số tiền lãi là 188.370.000 đồng, số tiền Phương thu lợi bất chính là 154.019.315 đồng.

Tuy nhiên, số tiền lãi thực tế chị Nguyễn Thị Mỹ H1 và Lê Tuyết M1 đã trả cho Lê Thị P số tiền là 148.500.000 đồng. Hành vi trên của Lê Thị P đã phạm tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật hình sự, cáo trạng của Viện kiếm sát nhân dân khu vực 9 truy tố là đúng quy định pháp luật.

[3] Xét tính chất vụ án: Hành vi phạm tội của bị cáo là ít nghiêm trọng lợi dụng nhu cầu của chị Mỹ H1 và chị Tuyết M1 vay vốn để phục vụ công việc, cho vay tiền với lãi suất cao, để chiếm đoạt tài sản là nguy hiểm cho xã hội, trực tiếp xâm hại đến trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước trong lĩnh vực tiền tệ, gây ảnh hưởng đến tình hình an ninh chính trị, trật tự xã hội trên địa bàn, gây dư luận xấu trong quần chúng nhân dân.

Vì vậy, cần xử lý nghiêm để răn đe, giáo dục bị cáo và đấu tranh phòng ngừa tội phạm chung.

[4] Về hình phạt bổ sung: Bị cáo là lao động chính trong gia đình, không có tài sản, thu nhập ổn định; có đơn trình bày hoàn cánh khó khăn, hiện đang nuôi 04 con nhỏ và bố mẹ già có xác nhận chính quyền địa phương. Do vậy, miễn hình phạt bổ sung cho bị cáo P là phù hợp.

[5] Về tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự, nhân thân của bị cáo: - Về tình tiết tăng nặng: Không - Về tình tiết giảm nhẹ: Bị cáo Lê Thị P thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải; phạm tội lần đầu và thuộc trường hợp ít nghiêm trọng; sau khi phạm tội đã đến Công an phường T, tỉnh Thanh Hoá đầu thú về hành vi phạm tội của mình; tích cực tham gia các hoạt động từ thiện tại địa phương nơi cư trú, hiện đang nuôi 04 con nhỏ và bố mẹ già có xác nhận chính quyền địa phương; có bố là ông Lê Văn T2 được tặng Huân chương chiến sĩ giải phóng hạng ba quy định tại các điểm i, s khoản 1 và khoản 2 Điều 51 của Bộ luật hình sự. - Về nhân thân: Bị cáo có nhân thân tốt, chưa có tiền án, tiền sự; phạm tội lần đầu và thuộc trường hợp ít nghiêm trọng, luân chấp hành tốt chủ trương, chính sách của Đảng; thực hiện đầy đủ nghĩa vụ công dân nơi cư trú; hiện đang nuôi 04 con nhỏ và bố mẹ già có xác nhận chính quyền địa phương, có nhiều tình tiết giảm nhẹ quy định tại Điều 51 của Bộ luật hình sự; có nơi cư trú rõ ràng. Do vậy, không cân cách ly các bị cáo ra khỏi đời sông xã hội mà cân áp dụng Điều 65 của Bộ luật hình sự phù hợp với hướng dẫn Nghị quyết số 01/2022/NQ-HĐTPTANDTC của Tòa án ND Tối cao cho các bị cáo được 6 hưởng án treo và giao cho chính quyền địa phương theo dỏi, giám sát cũng đủ điều kiện cho các bị cáo trở thành công dân lương thiện.

[7] Về biện pháp tư pháp:

Căn cứ vào Điều 47 của Bộ luật hình sự và các Điều 106; 107 của Bộ luật Tố tụng hình sự cần xử lý vật chứng của vụ án như sau: Số tiền 65.000.000 đồng (tiền cho vay); số tiền 34.350.685 đồng (tiền lãi suất tối đa theo quy định tại Điều 468 BLDS) bị cáo dùng làm phương tiện phạm tội tịch thu nộp vào ngân sách Nhà nước cụ thế: - Chị Nguyễn Thị Mỹ H1 chưa trả tiền vay nợ c ho bị cáo Lê Thị P 50.000.000 đồng, nên chị Mỹ H1 có trách nhiệm giao nộp lại số tiền này. - Chị Lê Tuyết M1 đã trả số tiền vay 15.000.000 đồng cho bị cáo Lê Thị P, nên bị cáo P có trách nhiệm giao nộp lại số tiền này. - Số tiền tiền 34.350.685 đồng, tiền lãi suất tối đa theo quy định tại Điều 468 Bộ luất dân sự, bị cáo P thu từ chị Mỹ H1 và chị MI, nên bị cáo P có trách nhiệm giao nộp lại số tiền này. Trả lại số tiền thu lời bất chính là 114.149.315 đồng thực tế bị cáo đã thu của người vay, cụ thế: - Chị Nguyễn Thị Mỹ H1 đã trả cho bị cáo Lê Thị P số tiền lãi suất thu lời bất chính vượt quy định tại Điều 468 Bộ luật dân sự là 106.595.890 đồng, nên bị cáo P phải trả lại cho chị Nguyễn Thị Mỹ H1 số tiền này - Quá trình điều tra bị cáo Lê Thị P đã trả lại cho chị M1 số tiền thu lợi bất chính vượt quá lãi suất cho phép của Nhà nước.

[8] Về vật chứng: Đối với 01 (một) điện thoại di động nhãn hiệu iPhone 8 Plus, màu xám, số IMEI: 356708080703067. Kèm 01 (một) SIM có ghi số 8901250712302888IDE được niêm phong trong phong bì do Công an tỉnh T phát hành, dán kín niêm phong bởi chữ ký, chữ viết của những người tham gia tên Trần Nam G, Mai Đình Đ và các hình dấu tròn màu đỏ của Phòng KTHS - Công an tỉnh T, không liên quan đến vụ án trả lại cho Lê Thị P.

[9] Các vấn đề khác: Đối với 01 (một) quyển sổ tay vạch kẻ ngang màu xanh bên ngoài bìa có chữ "Composition Book 200tr" bên trong các trang có các chữ viết và số; 01 (một) tờ giấy A5 kẻ ngang có hợp đồng mua bán giữa anh Lê Đình C, Trân Thị Huyền T1 và anh Lê Văn T là đồ vật tài liệu không liên quan đến vụ án. Cơ quan CSĐT đã ra Quyết định xử lý đồ vật, tài liệu bằng hình thức trả lại cho Lê Thị P.

[10] Về án phí: Bị cáo phải chịu án phí hình sự sơ thẩm theo quy định của pháp luật và bị cáo, người có quền lợi, nghĩa vụ liên quan có quền kháng cáo bản án theo quy định của pháp luật. 7