Bản án 116/2026/HS-STBản án 116/2026/HS-ST

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được thẩm tra, xét hỏi, tranh luận tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận thấy như sau:

[1] Về hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh H, Điều tra viên, cán bộ điều tra, Viện kiểm sát nhân dân Khu vực 5 - Hưng Yên, Kiểm sát viên trong quá trình điều tra, truy tố đã thực hiện đúng về thẩm quyền, trình tự, thủ tục quy định của Bộ luật Tố tụng hình sự. Quá trình điều tra và tại phiên tòa, bị cáo; người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan không có ý kiến hoặc khiếu nại về hành vi, quyết định của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng.

Do đó, các hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiên hành tô tụng đã thực hiện đêu hợp pháp.

[2] Tại phiên tòa cũng như tại Cơ quan điêu tra bị cáo đã khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình đúng như nội dung bản Cáo trạng đã mô tả. Lời khai của bị cáo được thâm tra tại phiên tòa phù hợp với lời khai của người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan; ngoài ra còn được chứng minh bằng các chứng cứ: Đơn trình báo, biên bản tiếp nhận nguồn tin về tội phạm; bản sao kê tài khoản ngân hàng số tài khoản 190503195 tại ngân hàng T1 và số tài khoản 4711268619 tại ngân hàng B của Phùng Công Đ; bản sao kê tài khoản ngân hàng của Nguyễn Văn H tại ngân hàng V1 và ngân hàng A, cùng các tài liệu chứng cứ khác có trong hồ sơ vụ án, đã có đủ cơ sở kết luận: Trong khoảng thời gian từ năm 2024 đến năm 2025, Được đã cho anh H vay tiền 07 lần, cho anh H1 vay 06 lần. Lãi suất tính theo ngày là 3000 đồng/1 triệu đồng/ngày (tức 108%/năm) đến 5000 đồng/1 triệu đồng/ngày (tức 180%/năm), gấp quá 5 lần so với mức lãi suất cao nhất theo quy định tại Điều 468 Bộ luật dân sự. Việc thu lãi định kỳ theo tháng (01 tháng tính là 30 ngày). Số tiền Được đã cho anh H1 vay lây lãi là 210.000.000 đông. Sô tiên lãi đã thu của anh H1 là 53.100.000 đông Số tiên lãi theo Điều 468 BLDS 2015 là: 9.500.000 đồng. Số tiền thu lời bất chính là 43.600.000 đồng. Số tiền Đ cho anh H vay lấy lãi là 180.000.000 đồng. Số tiền lãi thu của anh H là 29.700.000 đồng, tiền lãi theo quy định Điều 468 BLDS 2015 là 5.500.000 đồng, số tiền thu lời bất chính là 24.200.000 đồng. Hành vi nêu trên của bị cáo Phùng Công Đ đã phạm tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, tội phạm và hình phạt quy định tại Điều 201 của Bộ luật hình SỰ: Điều 201: Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giám giữ đến 03 năm. 3.Người phạm tội còn có thê bị phạt tiên từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.

[3] Hành vị của bị cáo là nguy hiêm cho xã hội, đã xâm hại đến trật tự quản lý kinh tế, tiền tệ của Nhà nước, làm ảnh hưởng đến thị trường tín dụng và ảnh hưởng đến lợi ích của cá nhân; Bị cáo có đủ năng lực trách nhiệm hình sự, biết rõ hành vi cho vay lãi nặng của mình là vi phạm pháp luật nhưng vì hám lợi nên vẫn cố tình phạm tội. Hội đồng xét xử căn cứ vào tính chất, mức độ nguy hiểm của hành vi phạm tội, nhân thân và các tình tiết tăng nặng giảm nhẹ để quyết định hình phạt cho bị cáo.

[4] Khi quyết định hình phạt cũng xem xét bị cáo thành khẩn khai báo, phạm tội lần đầu thuộc trường hợp ít nghiêm trọng, tự nguyện khắc phục hậu quả; do vậy cân áp dụng các điểm b, i, s khoản 1 Điều 51 Bộ luật hình sự, giảm nhẹ một phần hình phạt cho bị cáo. Bị cáo có nhiều tình tiết giảm nhẹ, có nhân thân tốt, nên áp dụng Điều 35 Bộ luật hình sự, xử phạt bị cáo hình phạt tiền với mức xử phạt là 60.000.000 đồng cũng đủ tác dụng cải tạo, giáo dục bị cáo.

[5] Về hình phạt bổ sung: Mục đích, động cơ phạm tội của bị cáo là vụ lợi, tuy nhiên đã áp dụng hình phạt chính là phạt tiền đối với bị cáo nên không áp dụng hình phạt bố sung đối với bị cáo.

[6] Về trách nhiệm dân sự: Đối với số tiền bị cáo Đ thu lời bất chính từ việc cho vay, theo quy định tại đoạn 2 khoản 1 Điêu 468 Bộ luật dân sự thì "Trường hợp lãi suất theo thỏa thuận vượt quá lãi suất giới hạn quy định tại khoản này thì mức lãi suất vượt quá không có hiệu lực; khoản tiền lãi tương ứng với mức lãi suất trên 20%/năm là khoản tiền bị cáo thu lợi bất chính của người vay nên trả lại cho người vay tiền; Do đó buộc bị cáo Đ trả lại cho anh H1 số tiền thu lời bất chính là 43.600.000 đồng; trả lại cho anh H số tiền thu lợi bất chính là 24.200.000 đồng; giai đoạn điều tra bị cáo đã tự nguyện trả cho anh H1, anh H số tiền trên; đây là sự tự nguyện, không trái pháp luật nên chấp nhận (bị cáo đã trả xong).

[7] Về biện pháp tư pháp và xử lý vật chứng: [7.1] Tổng số tiền bị cáo Đ cho anh H1 vay là: 210.000.000 đồng; tổng số tiên bị cáo Đ cho anh H vay là: 180.000.000 đồng. Anh H1 đã trả cho bị cáo Đ số tiền gốc là: 41.400.000 đồng; anh H chưa trả khoản tiền gốc nào cho bị cáo. Số tiền trên là phương tiện phạm tội nên tịch thu sung ngân sách Nhà nước; cụ thể: Anh H1 phải nộp lại số tiền 168.600.000 đồng; anh H phải nộp lại số tiền 180.000.000 đồng, bị cáo Đ phải nộp lại số tiền 41.400.000 đồng sung ngân sách Nhà nước. [7.2] Số tiền lãi 15.000.000 đồng, tương ứng với mức lãi suất 20%/năm mà bị cáo Đ nhận từ anh H1, anh H, đây là khoản tiền lãi phát sinh do phạm tội mà có nên bị tịch thu sung quỹ Nhà nước, do đó buộc bị cáo Đ phải nộp lại số tiền 15.000.000 đồng để sung ngân sách Nhà nước. [7.3] Đối với 01 điện thoại di IPHONE 16 PROMAX, số IMEI: 35 526512 679852 9, lắp sim số 0967.291.921 (đã qua sử dụng) thu của bị cáo Đ. Đây là phương tiện bị cáo dùng vào việc phạm tội nên tịch thu hóa giá sung ngân sách Nhà nước.

[8] Về án phí: Bị cáo phải chịu án phí hình sự sơ thẩm theo quy định của pháp luật.

[9] Vê quyên kháng cáo: Bị cáo, người có quyên lợi nghĩa vụ liên quan có quyên kháng cáo trong thời hạn luật định.