Bản án 123/2026/HS-STBản án 123/2026/HS-ST

TÒA ÁN NHÂN DÂN KHU VỰC 12 THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH Bản án số: 123/2026/HS-ST Ngày 25/5/2026 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TÒA ÁN NHÂN DÂN KHU VỰC 12 – THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH - Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có: Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Bà Phan Thu H Các hội thẩm nhân dân:

1. Ông Lê Văn T

2. Bà Hoàng Thị T - Thư ký phiên tòa: Bà Lê Thị N - Thư ký Tòa án nhân dân khu vực 12 – Thành phố Hồ Chí Minh. - Đại diện Viện kiểm sát nhân dân khu vực 12 – Thành phố Hồ Chí Minh tham gia phiên toà: Bà Nguyễn Thị T - Kiểm sát viên. Ngày 25 tháng 5 năm 2026, tại Trụ sở Tòa án nhân dân khu vực 12 – Thành phố Hồ Chí Minh tiến hành xét xử sơ thẩm công khai vụ án Hình sự sơ thẩm thụ lý số 74/2026/TLST-HS ngày 04 tháng 3 năm 2026 theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số 90/2026/QĐXXST-HS ngày 04 tháng 3 năm 2026, Quyết định hoãn phiên tòa số 17/2026/QĐ – HSST ngày 24/4/2026 đối với bị cáo: Lại Văn H, sinh ngày 24/02/2002 tại tỉnh Ninh Bình; nơi cư trú: tổ A, phường P, tỉnh Ninh Bình; nghề nghiệp: Lao động tự do; trình độ học vấn: 9/12; dân tộc: Kinh; giới tính: Nam; tôn giáo: Không; quốc tịch: Việt Nam; con ông Lại Văn H1, sinh năm 1978 và bà Phạm Thị N, sinh năm 1979; Tiền sự: Không; Tiền án: Không. Bị cáo tại ngoại (có mặt tại phiên toà). - Người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan:

1. Bà Nguyễn Thị T, sinh năm 1991. Địa chỉ: Số C T, khu phố T, phường P, thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).

2. Bà Nguyễn Thị K, sinh năm 1987. Địa chỉ: Tổ D, khu phố T, phường P, thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).

3. Ông Lâm Hoàng D, sinh năm 1984. Địa chỉ: Khu phố P, phường P, thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).

4. Bà Đinh Thị N1, sinh năm 1976. Địa chỉ: Tổ H, khu phố S, phường P, thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt). 2

5. Bà Trần Thị N2, sinh năm 1994. Địa chỉ: Thôn T, xã N, thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).

6. Bà Nguyễn Thị Thanh X, sinh năm 1997. Địa chỉ: Tổ A, khu phố P, phường P, thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).

7. Bà Vũ Thị P, sinh năm 1971. Địa chỉ: Ấp B, xã B, thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).

8. Bà Ngô Thị Kim T1, sinh năm 1987. Địa chỉ: Ấp B, xã B, thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).

9. Bà Ngô Thị Tuyết M, sinh năm 1985. Địa chỉ: Ấp B, xã B, thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).

10. Bà Nguyễn Thị Kim N3, sinh năm 1994. Địa chỉ: Tổ H, ấp P, xã N, thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).

11. Bà Nguyễn Thị T2, sinh năm 1989. Địa chỉ: Thôn N, xã X, thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).

12. Bà Nguyễn Thị Thu N4, sinh năm 1972. Địa chỉ: Ấp B, xã B, thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).

13. Bà Trương Thị H2, sinh năm 1960. Địa chỉ: Ấp P, xã H, thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).

14. Ông Nguyễn Văn Q, sinh năm 1993. Địa chỉ: 1 N, phường P, thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt).

15. Bà Nguyễn Lê Ngọc D1, sinh năm 1998. Địa chỉ: Tổ A, khu phố T, phường P, thành phố Hồ Chí Minh (vắng mặt). NỘI DUNG VỤ ÁN: Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau: Đầu năm 2025, Lại Văn H đi từ tỉnh Ninh Bình đến phường P, thành phố Hồ Chí Minh để sinh sống và tìm việc làm. Đến khoảng tháng 4/2025, H nảy sinh ý định cho người khác vay tiền lấy lãi suất cao nên H mua sim điện thoại số “0353608011” sử dụng liên lạc khi cho người khác vay tiền, đồng thời in nhiều card visit với nội dung “Hỗ trợ tài chính nhanh” rồi mang các card visit trên đem đi rải ở các phường, xã trên địa bàn Thành phố Hồ Chí Minh để những người có nhu cầu vay tiền biết và liên hệ H khi có nhu cầu. Để vay được tiền, người vay phải cung cấp cho H giấy tờ tùy (bản chính hoặc bản photo), sau khi đồng ý cho vay thì H lấy số điện thoại để hai bên liên lạc. Những người vay tiền trả tiền gốc và lãi hàng ngày cho H vào số tài khoản ngân hàng số “0353608011” mang tên Lại Văn H mở tại Ngân hàng TMCP T3 (T4). Đến khoảng 12 giờ, ngày 26/8/2025 tại đoạn đường V, phường P, Thành phố Hồ Chí Minh, Tổ công tác 363 Công an Thành phố H phát hiện Lại Văn H điều khiển xe mô tô, nhãn hiệu Raider biển số 68FA-069.39 có biểu hiện nghi vấn nên 3 tiến hành kiểm tra. Qua kiểm tra trong điện thoại di động của H, Tổ công tác đã phát hiện nhiều thông tin tài liệu liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự nên đã mời đối tượng về trụ sở Công an phường P. Quá trình làm việc, Lại Văn H đã thừa nhận trong khoảng thời gian từ tháng 4/2025 đến tháng 8/2025 tại phường P, Thành phố Hồ Chí Minh, H đã cho nhiều người vay tiền với lãi suất từ 451.90%/năm đến 999,40%/năm, cụ thể như sau: Đối với bà Nguyễn Thị T: Từ tháng 6/2025 đến tháng 8/2025, bà T đã liên hệ vay tiền của H tổng cộng 05 lần, cụ thể: + Đối với khoản vay ngày 08/6/2025, số tiền vay 3.000.000 đồng, khoản vay trả góp, chu kỳ vay 20 ngày, cụ thể mỗi ngày bà T góp cho H số tiền 200.000 đồng, trong đó tiền gốc là 150.500 đồng và tiền lãi là 49.500 đồng (tương đương 602,25%/năm), phí của khoản vay là 200.000 đồng, khoản vay đã được thanh toán xong vào ngày 27/6/2025. Số tiền lãi theo quy định của pháp luật, tính từ ngày 08/6/2025 đến ngày 27/6/2025 là 3.000.000 đồng x 20%/năm x 20 ngày = 32.877 đồng. Số tiền lãi theo thoả thuận của các bên tính từ ngày 08/6/2025 đến ngày 27/6/2025 là 3.000.000 đồng x 602,25%/năm x 20 ngày = 990.000 đồng. Số tiền thu lợi bất chính của khoản vay gồm phí vay + tiền chênh lệch giữa lãi thu thực tế và lãi theo Bộ luật Dân sự cụ thể là 1.157.123 đồng. + Đối với khoản vay ngày 23/6/2025, số tiền vay 6.000.000 đồng, khoản vay trả góp, chu kỳ vay 20 ngày, cụ thể mỗi ngày bà T góp cho H số tiền 400.000 đồng, trong đó tiền gốc là 301.000 đồng và tiền lãi là 99.000 đồng (tương đương 602,25%/năm), phí của khoản vay là 300.000 đồng, khoản vay đã được thanh toán xong vào ngày 12/7/2025. Số tiền lãi theo quy định của pháp luật, tính từ ngày 23/6/2025 đến ngày 27/6/2025 là 6.000.000 đồng x 20%/năm x 20 ngày = 65.7753 đồng. Số tiền lãi theo thoả thuận của các bên tính từ ngày 23/6/2025 đến ngày 27/6/2025 là 6.000.000 đồng x 602,25%/năm x 20 ngày = 1.980.000 đồng. Số tiền thu lợi bất chín