Bản án 45/2026/HS-PTBản án 45/2026/HS-PT

TÒA ÁN NHÂN DÂN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TỈNH QUẢNG TRỊ Độc lập - Tự do - Hạnh phúc Bản án số: 45/2026/HS-PT Ngày: 15 - 6 - 2026 NHÂN DANH NƯỚC CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM TOÀ ÁN NHÂN DÂN TỈNH QUẢNG TRỊ - Thành phần Hội đồng xét xử phúc thẩm gồm có: Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Nguyễn Thái S. Các Thẩm phán: Bà Đoàn Thị Kim T và bà Từ Thị Hải D - Thư ký phiên tòa: Bà Lê Thị Hoài P - Thư ký Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Trị. - Đại diện Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Trị tham gia phiên tòa: Bà Nguyễn Thị T - Kiểm sát viên. Ngày 15 tháng 6 năm 2026, tại trụ sở Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Trị, mở phiên tòa công khai xét xử vụ án hình sự phúc thẩm thụ lý số 70/2026/TLPT-HS ngày 04 tháng 5 năm 2026 đối với bị cáo Phạm D. Do có kháng cáo của bị cáo Phạm D đối với Bản án hình sự sơ thẩm số 41/2026/HS-ST ngày 20/3/2026 của Toà án nhân dân khu vực 5 - Quảng Trị. Bị cáo kháng cáo: Phạm D, sinh năm 1992 tại thành phố Hà Nội; CCCD số: 001092041xxx; nơi thường trú: Phố P, phường S, thành phố Hà Nội; nơi tạm trú: Số A A T, khu phố F, phường Đ, tỉnh Quảng Trị; trình độ học vấn: Lớp 12/12; nghề nghiệp: Kinh doanh; giới tính: Nam; tôn giáo: Không; quốc tịch: Việt Nam; Con ông: Phạm Huy T, sinh năm 1971; Con bà: Vũ Thị D1, sinh năm 1974; Vợ: Nguyễn Hồng N, sinh năm 1995; Con: Có 05 con, lớn nhất sinh năm 2013, nhỏ nhất sinh năm 2024; tiền sự: Không; tiền án: Có 01 tiền án: Ngày 28/7/2020, Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Bình (cũ) tuyên phạt 05 tháng tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, chưa chấp hành xong. Nhân thân: - Ngày 17/11/2015, Tòa án nhân dân thị xã Sơn Tây, thành phố Hà Nội (cũ) xử phạt 24 tháng tù về tội “Mua bán trái phép chất ma túý”, đã chấp hành xong; - Ngày 26/4/2018, Ủy ban nhân dân phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình (cũ) xử phạt hành chính 350.000 đồng về hành vi “Phát tờ rơi quảng cáo làm ảnh hưởng đến mỹ quan, trật tự an toàn giao thông xã hội”, đã chấp hành xong; - Ngày 09/8/2019, Ủy ban nhân dân phường Q, thị xã B, tỉnh Quảng Bình (cũ) xử phạt hành chính 500.000 đồng về hành vi “Phát tờ rơi quảng cáo làm ảnh hưởng đến mỹ quan, trật tự an toàn giao thông xã hội”, đã chấp hành xong; - Ngày 29/11/2020, bị Công an thị xã S, thành phố Hà Nội xử phạt vi phạm hành chính về hành vi xâm hại sức khỏe người khác, bằng hình thức phạt tiền 2.500.000 đồng, đã chấp hành xong; - Ngày 29/9/2021, bị Ủy ban nhân dân Phường A1, thành phố Đ, tỉnh Quảng Trị (cũ) xử phạt vi phạm hành chính về hành vi xâm hại sức khỏe người khác, bằng hình thức phạt tiền 2.000.000 đồng, đã chấp hành xong; - Ngày 11/11/2022, Công an thành phố Đ, tỉnh Quảng Trị (cũ) xử phạt vi phạm hành chính về hành vi Cố ý gây thương tích cho sức khỏe của người khác, bằng hình thức phạt tiền 6.500.000 đồng, đã chấp hành xong. Bị cáo bị tạm giữ, tạm giam từ ngày 02/9/2025 đến ngày 18/11/2025, bị cáo được thay thế bằng biện pháp ngăn chặn Bảo lĩnh, cấm đi khỏi nơi cư trú, có mặt. Vụ án còn có các bị cáo khác và những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan nhưng không có kháng cáo, không bị kháng nghị nên Tòa án không triệu tập. NỘI DUNG VỤ ÁN: Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau: Do có nguồn vốn và muốn thu lời bất chính, Phạm D đã thực hiện hành vi cho vay lãi nặng bằng cách quảng cáo, đăng bài trên Facebook, dán tờ rơi trên các tuyến đường để người dân có nhu cầu biết, liên hệ vay tiền. Từ ngày 30/6/2024 đến 30/8/2025, Phạm D đã trực tiếp cho 05 người vay tiền với 36 gói vay (gồm: Tâm 5 gói, Đào 23 gói, Lãm 5 gói, B 02 gói, G 01 gói) hoặc thông qua Trần Tuấn V1 là người đã giới thiệu (Tý 01 gói) và góp tiền với D để cùng D cho vay tiền gồm (H1 01 gói, V2 03 gói). P là người giới thiệu khách hàng và thay D làm hồ sơ, thu tiền lãi hàng ngày để D cho vay tiền (Khuê 08 gói, Lệ 04 gói). P liên lạc với D để D chuyển tiền cho P từ tài khoản ngân hàng M của D đến tài khoản ngân hàng MB số 667898788888 của P sau đó P chuyển cho người vay. Hàng ngày, khách vay trả tiền qua tài khoản ngân hàng của P rồi P tổng hợp lại và cuối ngày chuyển khoản cho D. D không trả lương cố định cho P mà P được hưởng lợi từ việc thu tiền phí của người vay. Quá trình cho vay tiền, ngoài việc giúp sức hoặc góp chung với D thì V1, P cũng dùng tiền cá nhân trực tiếp cho người khác vay tiền. Khi vay tiền, người vay không phải thế chấp tài sản và tùy trường hợp D, P, V1 sẽ yêu cầu người vay viết giấy mượn tiền hoặc giữ lại căn cước công dân, giấy phép lái xe của người vay. Hình thức cho vay: Vay trả góp, ấn định số ngày vay, có thể cắt trước hoặc không cắt trước tiền lãi, những ngày tiếp theo người vay tiền sẽ trả dần tiền gốc và tiền lãi cho đến khi hết ngày vay theo thỏa thuận hoặc hình thức thu lãi theo ngày (tức là vay đứng), không ấn định ngày trả tiền gốc, người vay sẽ trả tiền lãi với lãi suất 10.000 đồng/triệu/ngày cho đến khi trả xong tiền gốc. Tổng số tiền D đã cho vay là 1.290.000.000 đồng, lãi suất cho vay dao động từ 225,95% đến 365%/năm, gấp 11,3 đến 18,25 lần mức lãi suất cao nhất được quy định trong Bộ luật Dân sự, số tiền lãi hợp pháp là 21.665.753 đồng, số tiền lãi bất hợp pháp 2 là 267.191.210 đồng, phí 103.000.000 đồng, thu lợi bất chính thực tế là 370.191.210 đồng, thu lợi bất chính để truy cứu trách nhiệm hình sự theo Nghị quyết số 01/2021 là 387.953.447 đồng. Trần Tuấn V1 là người đã giúp sức cho D trong việc giới thiệu anh T3 để D cho vay và góp chung tiền với D trong việc cho chị H1 và chị V2 vay tiền để thu lợi bất chính cùng nhau. Ngoài ra, V1 là người đã trực tiếp cho chị T5 vay tiền nên V1 phải chịu trách nhiệm hình sự đối với hành vi cho 04 người vay với 06 gói vay. Tổng số tiền V1 đã cho vay là 190.000.000 đồng lãi suất cho vay dao động từ 243,33% đến 365%/năm, gấp 12,17 đến 18,25 lần mức lãi suất cao nhất được quy định trong Bộ luật Dân sự, số tiền lãi hợp pháp là 2.509.589 đồng, số tiền lãi bất hợp pháp là 41.004.389 đồng, phí 16.000.000 đồng, thu lợi bất chính thực tế là 57.004.389 đồng, thu lợi bất chính để truy cứ