Bản án 94Bản án 94

KHU VỰC 7 - Ư G YÊ G G - - Bản n s : 9 -ST Ngày 13- 5 -2026 NHÂN DANH ƯỚC C NG HÒA XÃ H I CH G T NAM TOÀ ÁN NHÂN DÂN KHU VỰC 7 - Ư G YÊ - Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có: Thẩm phán - Chủ toạ phiên toà: Bà Nguyễn Thị D. Các Hội thẩm nhân dân: Ông Phan Văn T và bà Vũ Thị T - Thư ký phiên tòa: Ông Nguyễn Trọng T - Thư ký Tòa n nhân dân khu vực 7 - ưng Yên. Đại diện VKSND khu vực 7 Hưng Yên tham gia phiên toà: Bà Bùi Thị Thùy C - Kiểm sát viên Ngày 13 th ng 5 năm tại Trụ sở Tòa án nhân dân khu vực 7- ưng Yên xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự thụ lý s : 47/2026/TLST-HS ngày 19 theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử s : 8 QĐXX T- ngày 1 th ng năm đ i với các bị cáo: th ng 3 năm

1. Nguyễ ă , Sinh ngày 07/5/1987. Giới tính: Nam; Tên gọi khác: Không; Nơi cư trú: thôn A, xã T, tỉnh ưng Yên ; Qu c tịch: Việt Nam; Dân tộc: Kinh; Tôn gi o: Không; Trình độ học vấn: trình độ học vấn: 5/12, nghề nghiệp: lao động tự do, căn cước công dân s : 034087001442; Con ông: Nguyễn Văn C1; họ tên mẹ: Phan Thị M (đều đã chết); có vợ : Bùi Thị N, sinh năm 1992; có 02 con, con lớn sinh năm 1 , con nhỏ sinh năm 1 .

2. Trị ă , Sinh ngày 02/7/1986. Giới tính: Nam; Tên gọi khác: Không; Nơi cư trú: thôn A, xã T, tỉnh ưng Yên ; Qu c tịch: Việt Nam; Dân tộc: Kinh; Tôn gi o: Không; trình độ học vấn: 9/12, nghề nghiệp: lao động tự do, căn cước công dân s : 034086002118; Con ông: Trịnh Trọng C2, sinh năm 1953 và Nguyễn Thị T1, sinh năm 1955; có vợ : Hà Thị T2, sinh năm 198 ; có 02 con, con lớn sinh năm 1 , con nhỏ sinh năm 1 . Tiền án, tiền sự: Không; Các bị cáo bị áp dụng biện ph p ngăn chặn “ Cấm đi khỏi nơi cư trú”. 2 (Bị cáo có mặt tại phiên tòa) * Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan: Anh Nguyễn Đức K, sinh năm 1988; Địa chỉ: Thôn A, xã T, tỉnh ưng Yên. (Vắng mặt tại phiên tòa) N I DUNG VỤ ÁN: Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ n được tóm tắt như sau: Nguyễn V và Trịnh Văn T không có giấy phép trong lĩnh vực kinh doanh cho vay, tín dụng. Từ th ng 1 năm 3 đến th ng 7 năm 5, Nguyễn V , Trịnh Văn T cho anh Nguyễn Đức K vay tiền, thỏa thuận lãi suất từ

3. đồng đến . đồng 1. . đồng ngày, tương đương với mức lãi suất từ 1 9,5% đến 1 % năm, gấp quá 5 lần so với mức lãi suất cao nhất trong giao dịch dân sự quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự. Các khoản vay đều không xác định thời hạn, tiền lãi tính theo tháng, sau 01 tháng (30 ngày) phải trả lãi tương ứng với s tiền g c đã vay. Qu trình cho vay và thanh to n tiền lãi, g c bằng hình thức có lúc bằng tiền mặt, có lúc Nguyễn V sử dụng tài khoản ngân hàng Thương mại Cổ phần Q (M1), s tài khoản 0978802605; Trịnh Văn T sử dụng tài khoản ngân hàng thương mại cổ phần K1 (T3), s tài khoản 198 7198 để giao dịch. Cụ thể H và T cho anh K vay và thu lợi bất chính như sau: Khoản thứ nhất: Ngày 20/10/2023, H và T cho anh K vay s tiền . . đồng, lãi suất . đồng 1. . đồng ngày, tương đương với mức lãi suất 1 % năm, gấp 7,3 lần mức lãi suất cao nhất trong giao dịch dân sự quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự. Ngày 20/11/2023, anh K trả lãi tiền mặt cho T s tiền là . . đồng, trong đó s tiền tính theo mức lãi suất % năm theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự là 3 8.7 7 đồng, s tiền H và T thu lợi bất chính là . 71. 33 đồng. Từ th ng 11 năm 3 đến th ng 7 năm 5, anh K xin giảm lãi đ i với khoản vay này, H và T đồng ý, tính lãi là

3. đồng 1. . đồng/ngày, tương đương với mức lãi suất 1 9,5% năm, gấp 5,5 lần mức lãi suất cao nhất trong giao dịch dân sự quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự. Tổng s tiền lãi theo thỏa thuận là 3 . . đồng, tổng s tiền lãi theo thực tế thu được là .8 . đồng, trong đó mức lãi suất % năm theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự là . .575 đồng, s tiền thu lợi bất chính thực tế H và T đã nhận là 1 .553. 5 đồng. 3 Đ i với khoản vay này, H và T cho anh K vay s tiền . . đồng, thỏa thuận lãi suất 3000 - đồng 1. . đồng ngày tương đương với mức lãi suất từ 1 9,5% đến 1 % năm, gấp quá 5 lần so với mức lãi suất cao nhất trong giao dịch dân sự quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự. Cụ thể, s tiền lãi mà H, T thoả thuận với K là 3 . . đồng, tổng s tiền lãi theo thực tế thu được 5. . đồng, trong đó s tiền tính theo mức lãi suất % năm theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự là .575.3 đồng, s tiền H và T thu lợi bất chính thực tế H và T đã nhận là 18. . 58 đồng, trong đó H và T thu lợi mỗi người 9.31 .3 9 đồng. Anh K chưa trả cho H và T s tiền g c đã vay. Khoản thứ hai: Ngày 09/3/2024, H cho K vay s tiền . . đồng, lãi suất

3. đồng 1. . đồng ngày, tương đương với mức lãi suất 109,5%, gấp 5,5 lần mức lãi suất cao nhất trong giao dịch dân sự quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự. Do nợ tiền lãi của khoản vay thứ nhất nên H trừ đi, chuyển khoản cho K s tiền là 15. . đồng. Đến th ng 7 năm 5, tổng s tiền lãi theo thỏa thuận là 28.800.000, tổng s tiền lãi theo thực tế thu được là 18. . đồng, trong đó s tiền tính theo mức lãi suất % năm theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự là 5. . 7 đồng, s tiền H thu lợi bất chính thực tế là 1 .739.7 đồng. Anh K chưa trả cho H s tiền g c đã vay. Khoản thứ ba: Ngày 22/4/2024, T cho anh K vay s tiền 10.000.000 đồng, lãi suất 3 đồng 1. . đồng ngày, tương đương với mức lãi suất 109,5%, gấp 5,5 lần mức lãi suất cao nhất trong giao dịch dân sự quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự. Đến th ng 7 năm 5, tổng s tiền lãi theo thỏa thuận là 1 . . đồng, tổng s tiền lãi theo thực tế thu được 10.200.000 đồng, trong đó s tiền tính theo mức lãi suất % năm theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự là .3 1.37 đồng, s tiền T thu lợi bất chính là 7.898.630 đồng. Anh K chưa trả cho T s tiền g c đã vay. Đ i với khoản vay này, T nhờ H thu hộ tiền lãi chuyển toàn bộ cho T, H không được hưởng s tiền thu lợi bất chính. Khoản thứ tư: Ngày 30/3/2025, anh K còn nợ H và T . . đồng tiền lãi của ba khoản vay trên nên H, T và anh K th ng nhất tính thành khoản vay mới, lãi suất 3 đồng 1. . đồng ngày, tương đương với mức lãi suất 109,5%, gấp 5,5 lần mức lãi suất cao nhất trong giao dịch dân sự quy định tại Điều 468 Bộ lu