Bản án 78/2026/HS-STBản án 78/2026/HS-ST

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

[1] Về hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan điều tra Công an tỉnh Q, Điều tra viên, Viện kiểm sát nhân dân khu vực 6 - Quảng Ninh, Kiểm sát viên trong quá trình điều tra, truy tố đã thực hiện đúng về thẩm quyền, trình tự, thủ tục quy định của Bộ luật Tố tụng hình sự. Quá trình điều tra và tại phiên tòa, bị cáo và người tham gia tố tụng khác không có ý kiến hoặc khiếu nại về hành vi, quyết định của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng.

[2] Xét lời khai của bị cáo tại phiên tòa phù hợp với lời khai của bị cáo tại giai đoạn điều tra, phù hợp với lời khai của những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan, vật chứng thu giữ, cùng các tài liệu, chứng cứ khác có trong hồ sơ vụ án được thẩm tra và công bố công khai tại phiên toà. Hội đồng xét xử kết luận: trong khoảng thời gian từ tháng 01/2025 đến ngày 29/8/2025, bị cáo Đinh Thị Thanh H có hành vi cho các bà Nguyễn Thị N, Đặng Thị H2 và chị Hoàng Thị Kim O vay tổng số tiền 545.000.000 đồng, với lãi suất từ 121,66% /năm đến 146% /năm và đã thu lợi bất chính số tiền 92.397.261 đồng.

[4] Hành vi phạm tội của bị cáo đã trực tiếp xâm phạm trật tự quản lý kinh tế về hoạt động cho vay trong giao dịch dân sự được pháp luật bảo vệ. Bị cáo là người có năng lực trách nhiệm hình sự, thực hiện hành vi với lỗi cố ý, nên hành vi của bị cáo đã có đủ các yếu tố cấu thành của tội: "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" thuộc trường hợp thu lợi bất chính từ 50.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng theo quy định tại khoản 1 Điều 201 của Bộ luật Hình sự. Viện kiểm sát nhân dân khu vực 6, Quảng Ninh truy tố bị cáo với tội danh và điều luật như trên là có căn cứ và đúng pháp luật.

[5] Xét tính chất mức độ phạm tội của bị cáo mặc dù thuộc trường hợp ít nghiêm trọng, nhưng đã xâm phạm đến chính sách Nhà nước về quản lý kinh tế nên vẫn phải xử lý hình sự đối với hành vi phạm tội của bị cáo mới đủ tác dụng giáo dục bị cáo và phòng ngừa tội phạm nói chung.

[6] Xét các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự: 9 [6.1] Về tình tiết giảm nhẹ: thấy bị cáo phạm tội lần đầu, thuộc trường hợp ít nghiêm trọng, khai báo thành khẩn, ăn năn hối cải, sau khi thực hiện hành vi phạm tội bị cáo đã tự nguyện đầu thú nên được hưởng các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự theo quy định tại các điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51 của Bộ luật Hình sự. [6.2] Về tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự: bị cáo không có tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự.

[7] Sau khi xem xét về điều kiện áp dụng các hình thức của hình phạt chính, Hội đồng xét xử thấy bị cáo không có khả năng thi hành hình phạt tiền nên áp dụng hình phạt cải tạo không giam giữ đối với bị cáo là phù hợp, thời hạn cải tạo không giam giữ được trừ vào những ngày bị tạm giữ.

[8] Về khấu trừ thu nhập và hình phạt tiền đối với bị cáo: Hội đồng xét xử thấy bị cáo không có mức thu nhập ổn định, tài sản đang thế chấp ở giao dịch dân sự khác, nên không áp dụng.

[9] Về vật chứng: chiếc điện thoại thu giữ của bị cáo, dùng vào việc phạm tội nên tịch thu sung ngân sách nhà nước. Đối với thẻ sim gắn trong điện thoại thu giữ không còn giá trị sử dụng nên tịch thu tiêu hủy.

[10] Các biện pháp tư pháp: Theo quy định tại điểm a, b khoản 1 Điều 46 của Bộ luật Hình sự và điểm a, b Điều 5 Nghị quyết số 01/2021/NQ-HĐTP ngày 20 tháng 12 năm 2021, của Hội đồng Thẩm phán Tòa án nhân dân Tối cao, thì các số tiền liên quan trực tiếp đến tội phạm được xử lý như sau: - Về số tiền thực tế bị cáo dùng cho vay nặng lãi: Số tiền thực tế bị cáo bỏ ra cho vay sau khi đã trừ các khoản vay mà bị cáo chuyển số vay cũ thành số vay mới thì tổng số tiền cho vay thực tế là: 363.940.000 đồng tịch thu sung ngân sách nhà nước - Về số tiền tương ứng với mức lãi suất cao nhất quy định tại Bộ luật Dân sự là: 16.602.739 đồng, là số tiền do bị cáo có được bởi hành vi phạm tội, nên tịch thu sung ngân sách Nhà nước. - Đối với số tiền lãi vượt quá mức lãi suất 20%/năm Bộ luật Dân sự quy định là số tiền thu lời bất chính do bị cáo đã trả lại cho những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan, những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan không yêu cầu bị cáo phải trả thêm nên không xét.

[11] Về án phí: bị cáo phải nộp án phí theo quy định tại khoản 2 Điều 136 của Bộ luật Tố tụng hình sự. Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016, của Ủy ban Thường vụ Quốc hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí, lệ phí Tòa án.

[12] Về quyền kháng cáo: bị cáo, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan có quyền kháng cáo bản án theo quy định tại Điều 331; Điều 333 của Bộ luật Tố tụng hình sự. Vì các lẽ trên: 10