Bản án 84/2026/HS-STBản án 84/2026/HS-ST

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, HĐXX nhận định như sau:

[1] Về tố tụng: Về hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan điều tra Công an tỉnh H, Điều tra viên; Viện kiểm sát nhân dân khu vực 6 - Hưng Yên, Kiểm sát viên, trong quá trình điều tra, truy tố đã thực hiện đúng về thẩm quyền, trình tự, thủ tục quy định của BLTTHS. Quá trình điều tra không ai có ý kiến hoặc khiếu nại về hành vi, quyết định của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng.

Do đó, các hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp. Tại phiên toà sơ thẩm vắng mặt những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan, xét thấy những người này 7 vắng mặt nhưng họ đã có lời khai đầy đủ trong hồ sơ vụ án, việc họ vắng mặt tại phiên tòa sơ thẩm không ảnh hưởng tới việc xét xử vụ án, căn cứ vào Điều 292 của BLTTHS, HĐXX vẫn tiến hành xét xử vụ án theo trình tự chung.

[2] Trong khoảng thời gian từ ngày 05/8/2025 đến ngày 05/2/2026 với mục đích thu lời bất chính từ việc cho vay tiền để lấy lãi suất cao gấp 8,5 đến 9,1 lần của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, bị cáo Hoàng Văn T đã cho 04 người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án, gồm: Chị Nguyễn Thị N, chị Lê Thị H, anh Lê Trọng D, anh Nguyễn Ngọc T3 vay với tổng số tiền là 118.900.000 đồng, thu lợi bất chính số tiền là 46.531.719 đồng. Hành vi phạm tội mà bị cáo T đã thực hiện được chứng minh bằng các chứng cứ sau: Đơn trình báo của chị Nguyễn Thị N (Bút lục số 02); Bản sao kê tài khoản ngân hàng mang tên Hoàng Văn T tại Ngân hàng Thương mại cổ phần N1 chi nhánh T4 (V); Bản sao kê tài khoản ngân hàng mang tên Lê Trọng D tại Ngân hàng H1 chi nhánh T4 (C1); Bản sao kê tài khoản ngân hàng mang tên Lê Thị H tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Q chi nhánh T4 (M); Bản sao kê tài khoản ngân hàng mang tên Nguyễn Thị N tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Q chi nhánh T4 (M); Bản sao kê tài khoản ngân hàng mang tên Nguyễn Thị N tại Ngân hàng Thương mại cổ phần C chi nhánh T4 (V1); Bản sao kê tài khoản ngân hàng mang tên Nguyễn Ngọc T3 tại Ngân hàng Thương mại cổ phần C chi nhánh T4 (V1); Bản sao kê tài khoản ngân hàng mang tên Nguyễn Ngọc T3 tại Ngân hàng N2 chi nhánh T5 (A) (Bút lục từ số 25 đến 309); Các biên bản làm việc kiểm tra điện thoại của anh Lê Trọng D, chị Nguyễn Thị N, chị Lê Thị H, anh Nguyễn Ngọc T3 (Bút lục từ số 218 đến 247); Biên bản ghi lời khai của người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan là chị Nguyễn Thị N, anh Lê Trọng D, anh Nguyễn Ngọc T3, chị Lê Thị H (Bút lục từ 260 đến 305) cũng như lời khai của bị cáo T tại Cơ quan điều tra và tại phiên tòa sơ thẩm, cùng các chứng cứ, tài liệu khác có trong hồ sơ vụ án.

[3]

Do đó, HĐXX có đủ căn cứ kết luận, hành vi phạm tội mà bị cáo T đã thực hiện nêu trên, đã cấu thành tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” tội phạm và hình phạt được quy định tại khoản 1 Điều 201 của BLHS. Điều 201: Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm. … 8

3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.

[4] Về tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự, bị cáo T không phải chịu tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự nào quy định tại Điều 52 của BLHS. Về tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự, bị cáo T thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải; tự nguyện bồi thường, khắc phục hậu quả; phạm tội lần đầu thuộc trường hợp ít nghiêm trọng; những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án trình bày do bị cáo nhận thức về pháp luật còn hạn chế, không biết quy định của pháp luật dân sự về lãi suất tiền cho vay nên xin giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo; do đó, bị cáo được hưởng các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự quy định tại điểm b, s và i khoản 1, khoản 2 Điều 51 của BLHS.

[5] Xét tính chất, mức độ nguy hiểm cho xã hội của hành vi phạm tội mà bị cáo T đã gây ra, nhân thân của bị cáo T, các tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự mà bị cáo T được hưởng. HĐXX nhận thấy, hành vi phạm tội của bị cáo T đã thực hiện đã xâm phạm đến trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước trong lĩnh vực tín dụng, tiền tệ và giao dịch dân sự, đồng thời xâm phạm đến quyền và lợi ích hợp pháp về tài sản của người vay. Do đó HĐXX nhận thấy cần áp dụng khoản 1 Điều 201, Điều 35, Điều 50 của BLHS, để áp dụng hình phạt chính là phạt tiền đối với bị cáo là cũng đủ để răn đe, giáo dục ý thức tuân theo pháp luật đối với bị cáo.

[6] Về hình phạt bổ sung: Do áp dụng hình phạt chính là phạt tiền đối với bị cáo T nên HĐXX không áp dụng hình phạt bổ sung đối với bị cáo T theo quy định tại khoản 3 Điều 201 của BLHS.

[7] Về xử lý vật chứng: Áp dụng Điều 47 của BLHS. Điều 106 của BLTTHS. HĐXX xét thấy: Cần buộc bị cáo T nộp lại số tiền dùng để cho vay là 118.900.000 đồng và khoản tiền tương ứng với mức 20%/năm của khoản tiền cho vay là 5.868.272 đồng để tịch thu sung quỹ Nhà nước. Chấp nhận việc bị cáo T đã trả lại cho những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án, khoản tiền thu lợi bất chính tương ứng với mức lãi suất trên 20%/năm, cụ thể: Ngày 16/3/2026 trả chị Nguyễn Thị N số tiền 15.027.396 đồng, ngày 15/3/2026 trả chị Lê Thị H số tiền 17.481.048 đồng, ngày 14/3/2026 trả anh Lê Trọng D số tiền 8.013.000 đồng và ngày 17/3/2026 trả anh Nguyễn Ngọc T3 6.010.275 đồng. Tịch thu hoá giá sung quỹ Nhà nước 01 chiếc điện thoại di động nhãn hiệu Iphone 16 Pro Max màu xám titan, số máy MYWY3VN/A, số sê ri: C7XW2V7VTX, IMEI1: 354868699974350, IMEI2: 354868699611002 đã qua sử dụng, là công cụ bị cáo T sử dụng vào việc thực hiện tội phạm. 9

[8] Về án phí: Áp dụng Điều 136 của BLTTHS và điểm a điểm c khoản 1 Điều 23, Điều 26 và Điều 27 của Nghị quyết 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban thường vụ Quốc hội. Bị cáo T phải chịu án phí hình sự sơ thẩm.

[9] Về quyền kháng cáo: Áp dụng Điều 331 và Điều 333 cuả BLTTHS. Bị cáo có mặt tại phiên tòa; người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án vắng mặt tại phiên tòa, có quyền kháng cáo bản án trong thời hạn luật định.